Bạn đang đăng ký sử dụng dịch vụ internet banking của ngân hàng, không có thông báo trước về bất kỳ khoản giao dịch nào với bất cứ ai, lại tự nhiên nhận được một khoản tiền được chuyển vào tài khoản thì làm sao biết ai chuyển tiền cho mình?
Điều này cũng đã gây rất nhiều tranh cãi đối với nhiều người. Vì bỗng nhiên nhận được khoản tiền nhưng lại không biết của người thân hay người lạ và họ có mục đích gì? Chúng ta cần biết để đề phòng trường hợp có chuyện không hay xảy ra.
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình?
Khi bạn dùng thẻ Vietcombank, BIDV,… hay bất cứ ngân hàng nào thì bạn cũng có thể gặp phải tình huống đặc biệt này. Đó là có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn mà bạn lại không biết đó là ai. Vậy thì làm sao xác định được danh tính của họ?
Dùng SMS banking, Internet banking hay Mobile banking
Một số ngân hàng sẽ cung cấp thông tin của người chuyển tiền thông qua dịch vụ tiện ích SMS banking hay Internet banking thì bạn có thể kiểm tra một trong những cách như:
- Kiểm tra thông tin của người gửi tiền trong tin nhắn biến động số dư trên SMS banking.
- Truy cập Mobile banking hay Internet banking để vào xem lịch sử giao dịch, chi tiết người chuyển, số tiền chuyển, ngân hàng,
Trong trường hợp ngân hàng đang dùng không có cung cấp thông tin người chuyển tiền cụ thể mà chỉ có số tài khoản người chuyển tiền và để biết được họ là ai thì có cách như sau:
Bạn hãy thực hiện giao dịch chuyển tiền với người nhận là người vừa gửi tiền cho bạn. Bạn hãy copy số tài khoản chuyển tiền cho bạn vừa tra được trên ứng dụng đã nói trên sau đó dán vào phần thông tin tài khoản người thụ hưởng.
Bạn thử viết chuyển một số tiền nào đó, và nhấn ok. Lúc này tên của người đó sẽ được hiển thị trên màn hình, hệ thống sẽ yêu cầu bạn xác nhận đúng thông tin bạn bấm đồng ý thì mới chuyển tiền. Nhưng khi đã biết tên thì bạn hủy lệnh gửi là xong.
Nếu không có SMS banking, Internet banking, Mobile banking
Trong trường hợp này, bạn chỉ có thể đến trực tiếp phòng giao dịch của ngân hàng để nhân viên in sao kê và tìm ra thông tin người chuyển. Phải đến tại ngân hàng mà bạn đăng ký thẻ còn ở chi nhánh hay văn phòng nào cũng được.
Cùng với việc tra cứu thông tin của người chuyển tiền nhầm tới tài khoản của bạn thì bạn phải báo với ngân hàng về việc nhận được một số tiền không rõ nguồn gốc. Nhân viên ngân hàng sẽ hướng dẫn cho bạn làm các bước tiếp theo.
Bị chuyển nhầm một số tiền vào tài khoản thì phải làm sao?
Hiện nay có khá nhiều trường hợp bất ngờ nhận được tiền và bị “mắc nợ” mặc dù không có vay tiền online ở bất kỳ đâu, nguyên nhân là từ việc một số nhân viên của các tổ chức tín dụng cố ý lấy cắp thông tin cá nhân của khách hàng để làm hồ sơ vay giả.
Đối với việc nhận được một số tiền mà không rõ nguồn gốc khi đã hỏi hết những người quen hay khách hàng nhưng đều không phải của họ, thì bạn phải báo lên cơ quan chức năng để xử lý. Tuyệt đối không sử dụng số tiền khi không phải của mình.
Những việc cần làm
Đơn giản nhất là bạn tới ngân hàng và nhờ nhân viên hỗ trợ tra cứu thông tin người chuyển tiền. Khi xác định nguồn tiền là chuyển nhầm, thì chuyển trả lại người ta. Điều này liên quan đến pháp luật, không cẩn thận có thể bị oan, thậm chí ngồi tù.
- Nếu là người quen chuyển nhầm: Liên hệ với người đó và xác nhận chính xác họ là chủ sở hữu của thẻ, thì chuyển tiền trả lại cho họ. Tránh đối phương là giả danh bạn nên gọi điện trực tiếp để xác nhận.
- Nếu là người lạ chuyển nhầm: Bạn nhờ ngân hàng liên lạc với người đó, xác nhận chính xác, thì chuyển trả lại.
Những điều không được làm
Xác định ngay từ đầu rằng, khoản tiền vô lý này không phải của mình, nếu giữ riêng thì sẽ có nhiều rắc rối sẽ tìm đến hay có nguy cơ dính vào các vụ việc phức tạp. Nhưng khi trả lại tiền phải có giấy tờ làm chứng, tránh vấn đề nảy sinh phức tạp.
Tóm lại, đây là những điều tuyệt đối không nên làm:
- Rút tiền ra dùng hay sử dụng tiền để giao dịch online.
- Im lặng không báo với cơ quan chức năng, ngân hàng.
- Trả lại tiền nhưng đòi một khoản tiền hậu tạ.
- Tự ý rút hoặc chuyển khoản trả lại mà chưa được ngân hàng xác nhận, làm chứng.
Lưu ý, bạn không được cấp mã OTP, mật khẩu hay tên đăng nhập của ngân hàng cho bất cứ ai dù là người thân, nhân viên ngân hàng hay công an,…
Nguyên nhân chuyển nhầm tiền vào tài khoản người khác
Chuyển nhầm tiền không phải là hiếm gặp, điều này vẫn thường xảy ra với những người đang sử dụng dịch vụ ngân hàng nói chung và nguyên nhân tình huống xảy ra này có thể là:
- Người chuyển điền nhầm thông tin và chưa kiểm tra kỹ đã nhấn xác nhận gửi.
- Người quen sơ ý bấm nhầm tên bạn ở trong danh sách đã lưu và chuyển tiền.
- Các chiêu lừa đảo công nghệ phổ biến hiện nay và nhiều người đã bị.
Hiện nay có nhiều chiêu lừa đảo khác nhau, tinh vi mà người nhận tiền không đề phòng hay đối phó được. Nếu có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn gọi điện báo là đã chuyển nhầm, yêu cầu bạn trả lại, tuyệt đối không vội vàng làm theo ý họ.
Lúc này bạn đến ngân hàng, nhờ nhân viên sao kê chi tiết giao dịch để xác định ai là chủ tài khoản. Sau đó, yêu cầu người gửi xác minh là họ gửi nhầm và không có ý đồ khác. Trả lại tiền phải thông qua ngân hàng và lưu trữ phòng vấn đề phát sinh.
Kết luận
Để không bị dính vào những vấn đề rắc rối hay âm mưu khác có liên quan đến pháp luật. Mọi người cần lưu ý các vấn đề đã nêu trong bài viết trên, hy vọng bài viết này sẽ giúp ích cho mọi người.
Mã giao dịch chuyển tiền là dãy số mà ngân hàng sẽ cung cấp cho bạn sau khi giao dịch chuyển tiền của bạn đã hoàn thành. Tuy nhiên mã này sẽ không sử dụng ngay mà khi có nhu cầu mới dùng tới như tra cứu lịch sử giao dịch hoặc kiểm tra khi có vấn đề về giao dịch chuyển tiền. Hãy cùng Nganhangaz.com tìm hiểu về Cách Kiểm Tra Mã Giao Dịch Chuyển Tiền Các Ngân Hàng ngay trong bài viết sau.
Mã giao dịch chuyển tiền các ngân hàng là gì?
Mã giao dịch chuyển tiền các ngân hàng là mã mà khách hàng sẽ nhận được sau khi thực hiện xong giao dịch chuyển tiền thành công trực tuyến thông qua các dịch vụ internet banking hoặc mobile banking hoặc thực hiện giao dịch qua ví điện tử thì sẽ nhận được mã giao dịch chuyển tiền này.
Để biết được mục đích sự xuất hiện của mã giao dịch thì chúng ta có thể hiểu sơ qua rằng mã giao dịch có mặt nhằm nhận diện giao dịch chuyển tiền đã hoàn thành thành công và sẽ thống kê tại hệ thống ngân hàng về các giao dịch chuyển tiền mà khách hàng thông qua mã giao dịch.
Ngoài mã giao dịch chuyển tiền ra thì các ngân hàng còn có các loại mã như mã giao dịch nạp tiền, mã giao dịch thanh toán và thông qua mã giao dịch thì khách hàng có thể tra cứu lịch sử giao dịch của mình bất cứ lúc nào.
Mã giao dịch chuyển tiền có phải mã xác thực không
Khi đề cập đến mã giao dịch chuyển tiền nói chung và các mã giao dịch khác nói riêng, thường thì khách hàng sẽ nhầm tưởng mã giao dịch chuyển tiền sẽ là mã xác thực. Tuy nhiên 2 mã này hoàn toàn khác nhau và được cấp trong 2 hoàn cảnh khác cũng như mục đích sử dụng cũng khác nhau, để dễ dàng phân biệt, ta có thể thấy:
Mã giao dịch chuyển tiền: Là dãy số mà ngân hàng sẽ cung cấp cho bạn sau khi giao dịch chuyển tiền của bạn đã hoàn thành. Tuy nhiên mã này sẽ không sử dụng ngay mà khi có nhu cầu mới dùng tới như tra cứu lịch sử giao dịch hoặc kiểm tra khi có vấn đề về giao dịch chuyển tiền
Mã xác thực: Là mã mà ngân hàng cung cấp cho khách hàng trước khi thức hiện giao dịch chuyển tiền nói chung và các giao dịch khác nói riêng. Mã xác thực còn được dùng là mã OTP là mã xác thực được dùng chỉ 1 lần và hệ thống sẽ gửi về thiết bị đăng ký nhận mã của bạn sau đó bạn sẽ nhập vào thì giao dịch chuyển tiền mới thực hiện được.
Khi nào cần kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền
- Trường hợp mà bạn cần phải kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền của mình chính là lúc xảy ra vấn đề nào đó về giao dịch chuyển tiền và cần sự minh chứng hoặc có một sự cố, thấy thoát về vấn đề chuyển khoản nhận tiền đối với tài khoản của mình
- Khi cần kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền cũng có thể là khi bạn muốn xem giao dịch chuyển tiền của mình đã được thực hiện thành công hay chưa
- Khi chuyển tiền xong nhưng chưa nhận được thông báo
- Khi tài khoản đột nhiên bị trừ
- Khi người thụ hưởng chưa nhận được tiền sau thời gian dài đã chuyển
Các cách kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền các ngân hàng
Tại quầy giao dịch
Tuy rằng các mã giao dịch được thực hiện online hoặc trên app hay internet banking nhưng khách hàng vẫn có thể kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền ngân hàng của mình tại quầy giao dịch hoặc chi nhánh ngân hàng gần nhất.
Quầy giao dịch và ngân hàng đều lưu giữ các thông tin về giao dịch chuyển tiền ngân hàng của khách hàng vì thế cho nên các dữ liệu này có thể hoàn toàn tìm được tại quầy giao dịch hoặc chi nhánh của ngân hàng
Qua internet banking
Dịch vụ internet banking là một dịch vụ mà hầu như các ngân hàng đều hỗ trợ cho khách hàng nhằm mục đích dễ dàng thực hiện các giao dịch trực tuyến và quan trong hơn hết là có thể dễ dàng quản lý được tài khoản của mình mọi lúc mọi nơi.
Để kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền của các ngân hàng thông qua dịch vụ internet banking thì người dùng có thể thực hiện như sau:
Bước 1: Truy cập vào trang web internet banking của ngân hàng mà bạn đã mở tài khoản và đang dùng dịch vụ internet banking
Bước 2: Đăg nhập vào dịch vụ internet banking bằng tên đăng nhập và mật khẩu đăng nhập
Bước 3: Chọn vào Thông tin
Bước 4: Nhấn tiếp tục giao dịch tài khoản sau đó chọn thời gian giao dịch của bạn
Bước 5: Mã giao dịch sẽ được hiển thị, bạn có thể chụp màn hình lại để lưu thông tin
Qua app mobile banking
Tương tự như internet banking, mobile banking cũng có các dịch vụ tương tự nhằm giúp khách hàng có thể thực hiện các giao dịch trực tuyến tiện lợi tại nhà. Tuy nhiên với dịch vụ mobile banking của các ngân hàng sẽ là một ứng dụng nên khách hàng sẽ thực hiện các giao dịch trên thiết bị điện thoại bằng cách tải app mobile banking của ngân hàng đó về
Qua SMS banking
Đây là dịch vụ cần phải đăng ký thì mới có thể sử dụng được như internet banking và mobile banking nhưng thay vì phải cần kết nối inernet như 2 dịch vụ trên thì khách hàng có thể thực hiện trên bất cứ thiết bị nào chỉ cần thực hiện gửi tin nhắn với đúng số điện thoại mà khách hàng đã đăng ký SMS banking với ngân hàng mình đang sử dụng.
Qua tổng đài
Mỗi ngân hàng hoặc quầy giao dịch hay từng chi nhánh đều có các số hotline để khách hàng có thể liên hệ giải đáp các thắc mắc khi cần. Vậy nên việc kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền ngân hàng qua số tổng đài của ngân hàng mà bạn đang sử dụng là chuyện vô cùng đơn giản.
Để được ngân hàng cung cấp các thông tin về mã giao dịch chuyển tiền của mình thì khách hàng cần cung cấp các thông tin cá nhân liên quan để nhan viên ngân hàng có thể xác nhận và cung cấp thông tin về mã giao dịch của mình
Cách kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền các ngân hàng
Kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền Techcombank
Để kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền Techcombank nhanh gọn nhất, mọi người sẽ thực hiện kiểm tra theo các bước sau:
Bước 1: Truy cập và đăng nhập bằng tên đăng nhập cùng mật khẩu vào [email protected] Mobile hoặc [email protected] i-Banking
Bước 2: Tại giao diện chính bạn tìm kiếm và chọn mục “Tài khoản” sau vào Liệt kê giao dịch
Bước 3: Lúc này giao diện sẽ hiện lên các thông tin về các giao dịch của bạn
Bước 4: Nhấn vào giao dịch mà bạn muốn kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền Techcombank vào thời gian gần nhất sẽ được hiễn thị mã giao dịch
Để nhận biết được mã giao dịch chuyển tiền Techcombank mà mình đã nhận được sau khi chuyển tiền xong bạn có thể nhìn thấy dãy số này có tên bên trái là “Mã giao dịch” và bắt đầu là FTxxxxxxxxxxxxxx
Ngoài ra bạn có thể kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền ngân hàng Techcombank tại quầy giao dịch hoặc liên hệ qua tổng đài Techcombank với số hotline: 1800 588 822 hoặc 024 3944 6699
Kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền BIDV
Việc kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền ngân hàng BIDV có thể giúp bạn nắm được thông tin về giao dịch chuyển tiền của mình đã thành công hay chưa, nếu kiểm tra có mã giao dịch thì giao dịch đó đã được thực hiện thành công. Các cách kiểm tra như sau:
- Truy cập vào ứng dụng BIDV Smart banking trên điện thoại
- Chọn mục “lịch sử giao dịch”
- Hệ thống hiển thị các danh sách lịch sử giao dịch và chi tiết tài khoản => chọn giao dịch muốn kiểm tra
- Toàn bộ thông tin về tài khoản người nhận, thời gian giao dịch, số tiền giao dịch…hiển thị trên màn hình chính.
Kiểm tra mã giao dịch qua mục “báo cáo giao dịch”
- Truy cập vào tài khoản BIDV Smart banking
- Chọn mục báo cáo giao dịch
- Chọn mốc thời gian, hệ thống sẽ hiển thị danh sách lịch sử giao dịch cà chi tiết thông tin tài khoản
- Khách hàng có thể chọn mục giao dịch muốn kiểm tra khi cần kiểm tra rõ hơn
Kiểm tra mã giao dịch BIDV trên Website
- Truy cập vào website Bidv
- Đăng nhập vào tài khoản cá nhân của bạn
- Vào danh mục tài khoản => kiểm tra lịch sử giao dịch
- Chọn ngày muốn kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền
- Màn hình hiển thị toàn bộ thông tin giao dịch
Kiểm tra mã giao dịch BIDV tại ngân hàng hoặc qua tổng đài với số Hotline: 1900 9247 hoặc 0242 220 0588
Kiểm tra mã giao dịch BIDV qua tin nhắn, với hình thức này mọi người cũng nên lưu ý sẽ mất phí nhà mạng, và khách hàng chỉ nhận được các mã giao dịch trong vòng 5 ngày trở lại
Kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền Agribank
Kiểm tra qua internet banking
- Truy cập vào internet banking Agribank
- Đăng nhập vào tài khoản
- Chọn Giao dịch => chọn Thông tin tài khoản và Lịch sử giao dịch
- Chọn thời gian cần kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền Agribank sau đó nhấn xem lịch sử giao dịch
Kiểm tra bằng E – Mobile banking
- Cài đặt ứng dụng E – Mobile banking
- Đăng nhập vòa hệ thống bằng cách nhập tên đăng nhập cùng mật khẩu
- Chọn Tài khoản mà bạn muốn kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền Agribank
- Chọn thời gian muốn kiểm tra mã
Kiểm tra bằng SMS banking: Soạn VBA GD gửi 8149 để kiểm tra 5 giao dịch gần nhất của bạn tại ngân hàng Agribank.
Kiểm tra qua tổng đài Agribank bằng cách gọi điện thoại đến số hotline: 1900 55 88 18
Kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền Vietcombank
Kiểm tra trên điện thoại:
- Truy cập vào ứng dụng VCB Digibank mobile
- Chọn mục “lịch sử giao dịch”
- Xem lịch sử giao dịch và nhập vào thời gian muốn kiểm tra mã giao dịch ngân hàn Vietcombank
Kiểm tra trên internet banking
- Truy cập vào website chính của trang web Vietcombank với địa chỉ: Vietcombank.com.vn
- Đăng nhập vào tài khoản cá nhân VCB Digibank
- Chọn mục tài khoản sau đó xem “Lịch sử giao dịch tài khoản”
- Có nhu cầu kiểm tra mã giao dịch những ngày nào thì chọn vào mục thời gian và có thể chọn “30 ngày gần nhất” chẳng hạn sau đó nhấn tìm kiếm
Kiểm tra mã giao dịch Vietcombank bằng SMS: soạn tin nhắn với cú pháp: “GD [mã giao dịch] [số tài khoản] gửi 6167 hoặc “VCB GD [mã giao dịch] [số tài khoản] gửi 6167.
Kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền có mất phí không
Các cách để kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền thông thường sẽ qua ứng dụng mobile banking, internet banking, E – banking, hoặc SMS banking thì việc kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền các ngân hàng sẽ không bị mất phí gì liên quan đến việc kiểm tra mã giao dịch. Tuy nhiên nếu khách hàng có thể kiểm tra mã giao dịch qua SMS banking thì sẽ bị trừ phí tin nhắn.
Ngoài ra bạn còn có thể kiểm tra mã giao dịch chuyển tiền các ngân hàng tại quầy giao dịch hoặc thông qua tổng đài đều cũng sẽ không tốn phí. Tuy nhiên nếu kiểm tra tại quầy giao dịch hoặc chi nhánh ngân hàng mà bạn có thêm nhu cầu in thông tin mã giao dịch ra giấy tờ thì sẽ tốn thêm phí
Hi vọng các thông tin trên có thể giúp cho mọi người có thể giải đáp được những thắc mắc liên quan về vấn đề Cách Kiểm Tra Mã Giao Dịch Chuyển Tiền Các Ngân Hàng. Chúc các bạn thành công.
Xem thêm: