10 quỹ tương hỗ tiên phong hàng đầu năm 2022
|
Thị trường chứng khoán sôi động hấp dẫn nhiều nhà đầu tư mới tham gia. Tuy vậy, không phải ai cũng lựa chọn đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu, trái phiếu trên sàn mà họ sẽ bỏ tiền vào các quỹ tương hỗ. Vậy cụ thể quỹ tương hỗ là gì? Quỹ tương hỗ mang lại những lợi ích gì cho nhà đầu tư? Show
Quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ là mô hình quỹ được thành lập với nhiều nguồn tiền huy động từ các nhà đầu tư khác nhau. Mục đích chính của quỹ là đại diện cho các nhà đầu tư tham gia vào các hạng mục đầu tư lớn như cổ phiếu, trái phiếu, tài sản hay trên các thị trường tiền tệ. Các nhà đầu tư khi góp tiền vào quỹ tương hỗ thì đồng nghĩa với việc họ sẽ cùng nhau chia sẻ lợi nhuận hoặc thua lỗ. Đây là cách phân tán rủi ro từ những khoản đầu tư xấu, song hành cùng nhau góp nhặt những thành công và đạt được lợi nhuận cao trong quỹ.  Nhiều nhà đầu tư rót vốn vào quỹ tương hỗ Những người quản lý và vận hành quỹ tương hỗ đều là những chuyên gia tài chính, chứng khoán có nhiều kinh nghiệm, họ chịu trách nhiệm phân bổ vốn và làm đa dạng hóa các danh mục đầu tư để tạo ra lợi nhuận. Đa phần các danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ được cấu trúc và duy trì phù hợp với những mục tiêu đầu tư ban đầu. Quỹ tương hỗ tiếng Anh là gì?Quỹ tương hỗ trong tiếng Anh được gọi là Mutual Fund. Quỹ tương hỗ (Mutual Fund) Các loại quỹ tương hỗ hiện nayQuỹ chỉ số (Index Fund)Đây là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao, phù hợp với những nhà đầu tư chấp nhận mạo hiểm vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường. Quỹ không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu, đa phần là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình. Tuy nhiên, rủi ro cao đồng nghĩa với lợi nhuận cũng cao hơn khi bắt đúng nhịp đập thị trường. Quỹ cố định (Fixed income)Quỹ cố định không tập trung vào các mã cổ phiếu mà tập trung vào những loại tài sản mang đến lợi nhuận ổn định và đều đặn như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp… Hầu hết những sản phẩm này khi bán ra thị trường đều có cam kết về mức lãi suất cố định hàng năm. Quỹ cân bằng (Balance Income)Quỹ cân bằng là mô hình quỹ tương kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư. Quỹ cân bằng được coi là mô hình ưa thích của nhiều nhà đầu tư vì chúng hội tụ đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn. Các loại quỹ khácBên cạnh 3 loại quỹ tương hỗ cơ bản đã được giới thiệu phía trên thì quỹ tương hỗ còn có nhiều loại khác. Tuy nhiên, không có nhiều nhà đầu tư bỏ tiền vào các quỹ này. Những quỹ nhỏ này đáp ứng một ngách nhỏ của thị trường nên không thường xuyên được truyền thông nhắc đến, chằng hạn như:
Phương thức hoạt động của quỹ tương hỗĐầu tiên, chúng ta cùng liệt kê các thành phần trong sơ đồ cấu trúc của một quỹ tương hỗ, bao gồm:
Một quỹ tương hỗ chuẩn sẽ đi theo quy trình hoạt động cơ bản dưới đây:
Lợi ích của quỹ tương hỗ khi đầu tưKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư sẽ được hưởng nhiều lợi ích như:
Tuy vậy, đầu tư vào quỹ tương hỗ vẫn có những điểm hạn chế như các khoản phí, lệ phí tham gia phải trả cho ban quản lý quỹ còn cao nên nếu đầu tư ít thì tỷ lệ lợi nhuận cũng không đán bao nhiêu. Vậy nên bạn cần lưu ý điểm này khi lựa chọn quỹ đầu tư để tham gia. Phân loại quỹ tương hỗ và quỹ ETFHiện nay, có nhiều nhà đầu tư vẫn bị nhầm lẫn, chưa phân biệt rõ ràng 2 hình thức quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Đây mọi người có cái nhìn cụ thể hơn về 2 quỹ này, mời mọi người tham khảo bảng sau:
Các quỹ tương hỗ tại Việt Nam uy tínTại Việt Nam hiện nay đang có khá nhiều quỹ tương hỗ uy tín để các nhà đầu tư tham khảo và lựa chọn như:
Những nguyên tắc khi tham gia vào quỹ tương hỗKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn cần chú ý những nguyên tắc sau đây:
Đầu tư vào quỹ tương hỗ có an toàn không?Có một điều chắc chắn là bất cứ hình thức đầu tư nào cũng không cam kết an toàn 100%, chúng đều tiềm ẩn những rủi ro nhất định. Tuy vậy, về cơ bản các quỹ luôn đa dạng hóa danh mục đầu tư nên cũng hạn chế rủi ro hơn nhiều so với đầu tư trực tiếp. Mọi quỹ đều luôn cố gắng tối ưu hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro thấp nhất cho các nhà đầu tư nên bàn hoàn toàn yên tâm khi bỏ vốn vào các quỹ tương hỗ. Bên cạnh đó, việc đầu tư là cả một quá trình cần có thời gian, tiền vốn và sự kiên nhân nên bạn cần chắc chắn số tiền này không ảnh hưởng để tài chính của mình trong ít nhất vài năm tiếp theo, kể cả có những tình huống tồi tệ không mong muốn. Hy vọng với những thông tin được cung cấp trong bài viết, bạn đọc quan tâm đã hiểu rõ khái niệm quỹ tương hỗ là gì và những thông tin liên quan khác. Từ đó, có thể cân nhắc và ra quyết định liệu có nên tham gia đầu tư vào các quỹ tương hỗ hay không. Các quỹ Vanguard, bao gồm các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và các quỹ tương hỗ, cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với thị trường vốn và trái phiếu với chi phí hợp lý với tỷ lệ chi phí cạnh tranh cao trong ngành công nghiệp quỹ. Các quỹ Vanguard thường không có phí tải và nhiều quỹ có sẵn miễn phí giao dịch thông qua nhiều nền tảng môi giới đầu tư. Hệ thống xếp hạng Morningstar được thiết kế để cân nhắc các yếu tố khác nhau của một quỹ, chẳng hạn như hiệu suất trước đây, quản lý, phí và quy trình mà một quỹ sử dụng để chọn cổ phần của mình. Một số quỹ Vanguard có xếp hạng năm sao từ Morningstar. Key Takeaways
Người tiên phongVanguard là một công ty quỹ tương hỗ nổi tiếng cung cấp hơn 100 quỹ và quỹ ETF cho các nhà đầu tư. Các quỹ khác nhau về số dư tối thiểu tài khoản và số tiền mỗi khoản phí tính phí, nhưng Vanguard được biết đến nhiều nhất với các quỹ chỉ số phí thấp. 1. Đô đốc thu nhập Vanguard Wellesley (VWIAX)Đô đốc thu nhập Vanguard Wellesley (VWIAX) tìm cách đạt được sự tăng trưởng dài hạn của thu nhập và mức thu nhập hiện tại bền vững. Kể từ quý 1 năm 2022, quỹ phân bổ khoảng 60% đến 65% tài sản của mình cho trái phiếu, bao gồm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, trái phiếu cơ quan chính phủ, trái phiếu công nghiệp và chứng khoán được thế chấp (MBS). Hầu như tất cả các khoản nắm giữ trái phiếu của Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley đều là cấp đầu tư. Vì quỹ có thời gian đáo hạn trung bình là 10,4 năm vào năm 2022, việc nắm giữ trái phiếu của nó chịu rủi ro lãi suất. Phần còn lại của tài sản của quỹ được đầu tư vào cổ phiếu của Hoa Kỳ với phân bổ 35% đến 40% và số tiền dự trữ nhỏ. Các lĩnh vực vốn chủ sở hữu được đa dạng hóa trong số 11 loại, bao gồm các mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng, tài chính, chăm sóc sức khỏe và công nghiệp. Đô đốc thu nhập Vanguard Wellesley chọn các cổ phiếu có cổ tức trên trung bình dự kiến sẽ tăng trưởng trong tương lai. Vanguard Wellesley Income Admiral selects equities that have above-average dividends expected to grow in the future. Vanguard Wellesley thu nhập Đô đốc đã có kinh nghiệm quản lý với một hồ sơ theo dõi đã được chứng minh về việc mang lại lợi nhuận mạnh mẽ. Trong 10 năm qua, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm chỉ hơn 7%. Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp là 0,16% và lợi suất SEC 30 ngày là 2,41%, nhưng lưu ý rằng nó có khoản đầu tư tối thiểu tương đối lớn là 50.000 đô la. Đô đốc thu nhập Vanguard Wellesley phù hợp nhất với các nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư thu nhập với chi phí rất thấp. The Vanguard Wellesley Income Admiral is most suitable for investors interested in income investing at a very low cost. 2. Đô đốc Quỹ miễn thuế cao hơn của Vanguard (VWALX)Quỹ Đô đốc Tiền thuế cao của Vanguard (VWALX) đầu tư tài sản của mình vào trái phiếu đô thị với thu nhập hiện tại được miễn thuế thu nhập liên bang. Quỹ có một phân bổ rất bảo thủ ủng hộ trái phiếu đô thị được đánh giá cao với xếp hạng tín dụng hoặc cao hơn. Chỉ có khoảng 43% của tất cả các trái phiếu được xếp hạng BBB hoặc thấp hơn hoặc không có xếp hạng vào năm 2022, trong khi 57% số tiền nắm giữ còn lại của quỹ là A hoặc cao hơn. Quỹ miễn thuế năng suất cao của Vanguard có thời gian đáo hạn trung bình là 18,2 năm, khiến nó nhạy cảm với rủi ro lãi suất. Tính đến quý 1 năm 2022, lợi suất SEC 30 ngày của quỹ là 2,28%. As of Q1 2022, the fund's 30-day SEC yield is 2.28%. Trong thập kỷ qua, Quỹ miễn thuế năng suất cao Vanguard đã tạo ra tỷ lệ hoàn vốn trung bình hàng năm trên 5%. Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp là 0,09% vào năm 2022, nhưng nó đòi hỏi đầu tư tối thiểu 50.000 đô la. Quỹ miễn thuế năng suất cao của Vanguard phù hợp nhất với các nhà đầu tư trong các khung thuế rất cao và muốn được tiếp xúc với trái phiếu chất lượng cao được miễn thuế liên bang. The fund has a low expense ratio of 0.09% as of 2022, but it requires a $50,000 minimum investment. The Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund is most suitable for investors in very high tax brackets and would like to gain exposure to high-quality bonds exempt from federal taxes. 3. Cổ phiếu Đô đốc Quỹ cân bằng do Vanguard quản lý (VTMFX)Cổ phiếu Đô đốc Quỹ cân bằng được quản lý thuế Vanguard (VTMFX) tìm cách cung cấp tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa trung bình và lớn của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Phân bổ tài sản của quỹ là khoảng 48% trong cổ phiếu và 52% trong trái phiếu. Danh mục đầu tư trái phiếu bao gồm trái phiếu đô thị được miễn thuế liên bang. Trong thập kỷ qua, cổ phiếu Đô đốc Quỹ cân bằng do Vanguard quản lý đã tạo ra tỷ lệ lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 9%. Quỹ có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0,09%, năng suất SEC 30 ngày là 1,34%và khoản đầu tư tối thiểu 10.000 đô la vào quý 1 năm 2022. Thời hạn trung bình của quỹ là 8,9 năm. The average maturity of the fund is 8.9 years. Cổ phiếu của Quỹ Đô đốc Quỹ cân bằng được quản lý thuế Vanguard phù hợp nhất với các nhà đầu tư trong khung thuế cao hơn với mục tiêu đầu tư của hiệu trưởng đang phát triển với khả năng hấp thụ biến động thị trường. Quỹ Vanguard phổ biến nhất là gì?Đô đốc thu nhập Vanguard Wellesley, Đô đốc Quỹ cân bằng được quản lý thuế Vanguard, và Quỹ miễn thuế cao của Vanguard đều là những quỹ tiên phong phổ biến. Những gì cấu thành "phổ biến nhất" phụ thuộc vào nhà đầu tư cá nhân. Điều gì đủ điều kiện cho một quỹ cho xếp hạng 5 sao từ Morningstar?Theo Morningstar, các khoản tiền đủ điều kiện nhận xếp hạng năm sao là những người có lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro nằm trong top 10% so với các đồng nghiệp danh mục. Quỹ Vanguard có tốt cho người mới bắt đầu không?Đúng. Có những quỹ Vanguard tốt cho người mới bắt đầu và những người hiểu biết về tài chính hơn. Vanguard được biết đến với việc cung cấp các lựa chọn đầu tư chi phí thấp có thể thu hút các nhà đầu tư mới. 10 quỹ tương hỗ hàng đầu là gì?Các quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất năm 2022.. Các quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất vào tháng 11 năm 2022 .. Quỹ tăng trưởng LifeStrategy Vanguard (VASGX). Quỹ chỉ số xã hội Vanguard FTSE (VFTAX). Quỹ chỉ số đánh giá cổ tức Vanguard (VDADX). Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard Total (VTSAX). Quỹ chỉ số trái phiếu trung gian Vanguard (VBILX). 5 quỹ tiên phong hàng đầu là gì?Quỹ Vanguard hàng đầu để mua và nắm giữ:.. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). Vanguard S & P 500 ETF (Voo). Vanguard Total International Stock ETF (VXU). Vanguard Total World Stock ETF (VT). Vanguard cân bằng chỉ số cổ phiếu Đô đốc (VBIAX). Vanguard 500 Chỉ số Quỹ Đô đốc Cổ phiếu (VFIAX). Quỹ Vanguard nào là tốt nhất ngay bây giờ?Các quỹ ETF tiên phong tốt nhất vào tháng 11 năm 2022 .. Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP). Vanguard S & P 500 Index Fund ETF (Voo). Vanguard Thị trường mới nổi trái phiếu chính phủ ETF (VWOB). Quỹ chỉ số giá trị Vanguard ETF (VTV). Vanguard Total International Index Fund ETF (VXUS). Một sự pha trộn tốt của các quỹ tiên phong là gì?Mô hình phân bổ danh mục đầu tư Vanguard.. Thu nhập = earnings.Một danh mục đầu tư thu nhập bao gồm chủ yếu là các cổ phiếu trả cổ tức và trái phiếu mang lại phiếu giảm giá..... 40% cổ phiếu / 60% trái phiếu.Rủi ro lịch sử/lợi nhuận..... 70% cổ phiếu / 30% trái phiếu.Rủi ro lịch sử/trở lại .. |
