Đầu tư quỹ mở ifund là gì

Quỹ mở Techcombank – Hướng dẫn toàn tập đầu tư quỹ mở Techcombank

Chia sẻ bài viết

Chứng chỉ quỹ mở Techcombank Ifund là quỹ đầu tư dạng mở huy động vốn của nhà đầu tư cá nhân có cùng mục tiêu đầu tư. Chứng chỉ quỹ Techcombank có tên gọi là quỹ Ifund bao gồm quỹ cổ phiếu [TCEF], quỹ trái phiếu [TCBF] và quỹ tối ưu cho dòng tiền lưu động ngắn hạn [TCFF FlexiCash].

Mỗi loại quỹ có tính chất khác nhau phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư.

Bài viết giới thiệu tổng quan về quỹ đầu tư mở Ifund của chứng khoán Techcombank để bạn có thêm thông tin về quỹ để đưa ra quyết định đầu tư cho mình.

Nếu bạn là người mới tham gia đầu tư, không am hiểu về đầu tư chứng khoán, bạn có thể bắt đầu đầu tư bằng chứng chỉ quỹ.

Bản chất của chứng chỉ quỹ là hình thức ủy thác đầu tư, tức là bạn có tiền, quỹ đầu tư có kinh nghiệm và chuyên môn, đó là các chuyên gia quản lý quỹ [Fund Manager], họ sẽ đánh giá tài sản và phân bổ danh mục đầu tư để đạt mục tiêu của quỹ.

Đầu tư cổ phiếu bạn phải định giá cổ phiếu, đọc báo cáo tài chính, phân tích doanh nghiệp, tái cân bằng [Rebalancing] danh mục đầu tư hằng kì, phân tích xu hướng ngành, kinh tế vĩ mô,… Đây là những công việc đòi hỏi kiến thức chuyên sâu về phân tích đầu tư tài chính, có thể sẽ gây khó khăn cho người mới.

Bạn là nhà đầu tư cá nhân, giống như mình với mục tiêu là xây dựng các quỹ tài chính cá nhân để có tài sản ròng [Net Worth] lớn hơn mỗi ngày. Vì vậy, nếu bạn không yêu thích công việc “nhàm chán” này thì hãy lựa chọn quỹ mở hay quỹ ETF để mua chứng chỉ quỹ.

Mua quỹ mở Techcombank chỉ cần với số tiền nhỏ khoảng 10,000vnd là bạn có thể tham gia đầu tư, rào cản tham gia rất rất thấp và ai cũng có thể mua quỹ mở Ifund Techcombank của TCBS.

Quỹ mở Techcombank là gì?

Chứng chỉ quỹ Techcombank là quỹ đầu tư mở tại chứng khoán TCBS hay còn gọi là quỹ đầu tư Ifund. Đây là sản phẩm chứng chỉ quỹ mở [Open-ended fund] được các chuyên gia quản lý quỹ Techcombank Securities quản lý và có chiến lược đầu tư cụ thể để đạt mục tiêu lợi nhuận mong muốn.

Quỹ đầu tư mở Ifund của Techcombank hoạt động tương tự như các quỹ đầu tư khác trên thị trường đầu tư vào các công cụ tài chính như cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi,… để đạt mục tiêu lợi nhuận cho nhà đầu tư theo từng loại chứng chỉ quỹ.

Quỹ Ifund thiết kế theo khẩu vị rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng của nhà đầu tư. Đặc tính của quỹ cổ phiếu là tài sản biến động [Volatility] lớn trong ngắn hạn, tăng giảm với biên độ từ 5-10%.

Có thể tháng này tài sản của bạn tăng trưởng 10% nhưng tháng sau khi VN-Index có thông tin xấu như COVID-19 thì giảm 15%. Tuy nhiên, trong thời gian dài từ 5-10 năm thì cổ phiếu là kênh đầu tư rất tốt với tỷ suất lợi nhuận kép [CAGR] trung bình từ 13-17%/năm trong 5 năm 2015-2021. S&P 500 của Mỹ là khoảng 10%/năm trong thời gian 50 năm.

Nếu mục tiêu tài chính của bạn là ngắn hạn từ 1 năm có thể lựa chọn quỹ trái phiếu và quỹ FlexiCash vì rủi ro thấp, tài sản ít biến động, tính thanh khoản cao bạn có thể bán lại chứng chỉ quỹ bất kì lúc nào. Còn quỹ cổ phiếu TCEF với mục tiêu tăng trưởng tài sản thì phù hợp với mục tiêu tài chính dài hạn như quỹ mua tài sản giá trị lớn hoặc quỹ tự do tài chính.

Cách vận hành của quỹ mở Ifund Techcombank

Quỹ đầu tư mở Ifund của TCBS hoạt động bằng cách huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư có chung mục tiêu đầu tư để đầu tư vào các tài sản khác nhau. Bạn góp vốn vào quỹ mở Ifund sẽ được nhận chứng chỉ quỹ, chứng minh phần góp vốn của bạn vào quỹ. Nếu quỹ hoạt động tốt bạn sẽ có lợi nhuận đi kèm và ngược lại.

Quỹ đầu tư giống như chiếc hộp lớn đặt ở ngoài đường, mỗi nhà đầu tư đi ngang bỏ tiền vào chiếc hộp và đổi lấy 1 tờ giấy xác nhận “Đã bỏ tiền vào”. Người quản lý cái hộp sẽ đem nó đi đầu tư và sinh lãi, tiền lãi chia đều cho nhà đầu tư. Ai cũng vui vẻ!

Đọc thêm mấy bài này để có thêm kiến thức về chứng chỉ quỹ bạn nhé!

• Quỹ mở là gì? Cách mua chứng chỉ quỹ mở chi tiết.
• Quỹ ETF là gì? Cách mua chứng chỉ quỹ ETF chi tiết.
• Chứng chỉ quỹ là gì? Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ cho người mới.
• Phân biệt quỹ mở [OEFs], quỹ đóng [CEFs], quỹ hoán đổi danh mục [ETFs]? Nên mua chứng chỉ quỹ nào?

Các loại chứng chỉ quỹ mở Ifund tại TCBS

Quỹ đầu tư mở Ifund có 3 loại chứng chỉ quỹ với mục tiêu đầu tư khác nhau để đa dạng cho bạn lựa chọn:

Quỹ trái phiếu TCBF [Techcom Bond Fund]

Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom [TCBF] đầu tư chủ yếu vào trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu,… Tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng 7-8%/năm.

TCBS là đơn vị môi giới trái phiếu có thị phần cao nhất hiện nay, tiếp cận nhiều loại trái phiếu của các doanh nghiệp hàng đầu như Masan, Vingroup, Thế giới di động,… TCBS có rất nhiều trái phiếu của doanh nghiệp lớn, bạn có thể mở tài khoản TCInvest để lên xem các loại trái phiếu. 

Bạn có thể mua trái phiếu của từng doanh nghiệp cụ thể hoặc mua quỹ trái phiếu TCBF.

Quỹ TCBF huy động nguồn vốn của nhiều nhà đầu tư để mua nhiều loại trái phiếu khác nhau. Nếu bạn chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư trái phiếu thì có thể lựa chọn quỹ TCBF, các chuyên gia quản lý quỹ của Techcombank họ đã đánh giá các trái phiếu tốt nhất vào quỹ trái phiếu TCBF, bạn không cần phải tự đánh giá trái phiếu nào tốt.

Mua chứng chỉ quỹ TCBF bạn không cần phải có số vốn lớn, với số vốn nhỏ chỉ từ 10,000vnd là mua được chứng chỉ quỹ TCBF. Bạn mua nhiều tiền hơn thì được nhiều chứng chỉ quỹ hơn.

10,000vnd chỉ bằng ly cà phê đen vỉa hè!

Giá của TCBF như thế nào?

Giá của quỹ TCBF phụ thuộc vào giá trị tài sản [NAVNAV Net Asset Value: Tổng giá trị tài sản của quỹ đang có.] của quỹ tại thời điểm mua/bán. Giá của CCQ là NAV/CCQ [Tổng tài sản chia cho số lượng CCQ quỹ phát hành]. Bạn có thể xem giá của TCBF trên TCInvest.

Lợi ích khi đầu tư CCQ TCBF

• An toàn cho “tiền thịt” – Chuyên gia của Techcombank họ đánh giá trái phiếu nào tốt, trái phiếu nào không tốt và lựa chọn danh mục trái phiếu cho quỹ, mục tiêu là bảo vệ vốn gốc của nhà đầu tư và có thu nhập ổn định.
• Vốn nhỏ – Bạn có thể mua CCQ TCBF với giá chỉ từ 10,000vnd và có thể đầu tư định kỳ mỗi tháng để nhận lãi kép [Tiền lãi không rút mà dùng tái đầu tư gọi là lãi kép].
• Rủi ro thấp và tạo thu nhập cố định hàng quý.
• Thanh khoản cao – Có thể bán lại và rút vốn TCBF bất kì lúc nào bạn không muốn đầu tư nữa.

Biểu đồ giá trị tài sản ròng [NAV] của quỹ [Tại thời điểm viết bài]:

Giá trị tài sản ròng [NAV] chứng chỉ quỹ Techcombank TCBF. Nguồn TCInvest.

Chiến lược phân bổ danh mục của quỹ TCBF:

• 68% Trái phiếu doanh nghiệp [Ngành bất động sản, chăn nuôi, bán lẻ, tiêu dùng]. Ngành nghề có thể thay đổi, bạn có thể lên ứng dụng TCInvest để xem cho chính xác theo thời điểm.
• 25% Tiền và tương đương tiền.
• 7% Chứng chỉ tiền gửi.

Tại sao quỹ trái phiếu lại phân bổ danh mục cho tiền và tương đương tiền?

Các quỹ mở luôn có khoản tiền mặt để sẵn sàng mua lại chứng chỉ quỹ của bạn khi bạn muốn bán ra. Bên cạnh tiền mặt, họ còn đem đi gửi ngân hàng để lấy lãi suất cố định. Tiền và tương đương tiền bao gồm tiền mặt và tiền gửi.

Ví dụ bạn bỏ tiền vào hộp và lấy tờ giấy chứng chỉ quỹ, bạn muốn bán lại tờ giấy cho người quản lý cái hộp. Họ đã lỡ đem tiền đi đầu tư rồi, tuy nhiên họ biết nhà đầu tư có thể bán lại bất kì lúc nào. Họ chừa sẵn tiền mặt để mua lại chứng chỉ quỹ của bạn và bán lại cho nhà đầu tư khác có nhu cầu. 

Quan hệ hợp tác vui vẻ, không ai “quạu quọ”.

Danh mục và tỷ trọng của quỹ TCBF:

Danh mục và tỷ trọng quỹ TCBF. Nguồn TCInvest.

Danh mục này có thể sẽ thay đổi, tại thời điểm viết bài danh mục của quỹ trái phiếu chủ yếu là tiền gửi có kỳ hạn mà trái phiếu chỉ chiếm 38%. Bởi vì tùy theo thời điểm mà các nhà quản lý quỹ sẽ phân bổ danh mục đầu tư để phù hợp với thị trường.

Thời điểm dịch bệnh nên trái phiếu sẽ có rủi ro cao hơn [Doanh nghiệp có khả năng trả nợ thấp hơn vì tình hình kinh doanh không khả quan] nên họ ưu tiên tỷ trọng cho tài sản có rủi ro thấp để đảm bảo “tiền thịt” và lợi nhuận của nhà đầu tư như tiền gửi ngân hàng, chứng chỉ tiền gửi,…

Thời điểm khác khi tình hình kinh tế ổn định, họ sẽ tuân thủ chiến lược đầu tư đã công bố là tập trung vào trái phiếu nhiều hơn và giảm tỷ trọng các tài sản khác.

Quỹ cổ phiếu TCEF [Techcom Equity Fund]

Quỹ cổ phiếu TCEF đầu tư vào top 30 doanh nghiệp hàng đầu có vốn hóa lớn trên sàn chứng khoán Việt Nam. 

Thay vì bạn phải tự lựa chọn cổ phiếu bằng các phương pháp định giá phức tạp, khó khăn cho nhà đầu tư mới tham gia thị trường cần một bầu trời kiến thức và thời gian để nghiên cứu.

Bạn còn công việc riêng của mình nữa mà, dành nhiều thời gian cho công việc chuyên môn của mình để đem lại thu nhập cao hơn và tích lũy nhiều hơn. Đó là tiết kiệm chi phí cơ hội.

Việc đầu tư cổ phiếu nếu không phù hợp với bạn thì nên “outsource”, ủy thác cho người có chuyên môn làm. Đây là cách tận dụng nguồn lực thông minh, nếu mình không làm được thì tìm kiếm người khác giúp mình để đạt mục tiêu nhanh hơn.

Lợi ích khi đầu tư CCQ TCEF

• Tỷ suất lợi nhuận [Rate of Return] hấp dẫn trong dài hạn, tỷ suất lợi nhuận kép [CAGRCAGRCompound Annual Growth Rate: Tăng trưởng kép hằng năm [%]] từ 13-17%/năm.
• Vốn đầu tư ban đầu thấp, mua TCEF bạn chỉ cần 10,000vnd là có thể mua được.
• Không cần có kiến thức chuyên sâu về đầu tư cổ phiếu.

Giá trị tài sản ròng [NAV] chứng chỉ quỹ Techcombank TCEF. Nguồn TCInvest

Chiến lược phân bổ danh mục của quỹ TCEF:

Danh mục đầu tư của TCEF tập trung vào các công ty trong top 30 doanh nghiệp hàng đầu thị trường chứng khoán Việt Nam có vốn hóa lớn và tăng trưởng ổn định hằng năm.

Quỹ TCEF phân bổ tỷ trọng theo nhiều ngành khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm phân tán rủi ro cho nhà đầu tư.

Phân bổ quỹ tài sản quỹ TCEF. Nguồn TCInvest

Danh mục và top 10 cổ phiếu có tỷ trọng lớn của quỹ TCEF:

Ngành ngân hàng đang chiếm tỷ trọng lớn nhất trong danh mục của quỹ TCEF, tập trung vào các ngân hàng lớn, tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ trong dài hạn như ACB, MBB, VPB,… Thời điểm dịch bệnh, sau thời gian tăng nóng nhóm ngân hàng liên tục điều chỉnh sâu dẫn đến chứng chỉ quỹ cũng giảm trong ngắn hạn.

Tuy nhiên, quỹ cổ phiếu là kênh đầu tư dài hạn, thời điểm điều chỉnh là thời điểm tích lũy thêm chứng chỉ quỹ. 

Vì vậy đừng quá lo lắng khi khoản đầu tư dài hạn giảm trong ngắn hạn, xác định tâm lý và mục tiêu tài chính là bước quan trọng để bạn không hoang mang trước biến động thị trường.

Đừng “dại dột” mà mua chứng chỉ quỹ cổ phiếu và canh bán trong ngắn hạn vì lãi không bao nhiêu, có khi còn lỗ.

Đừng trở thành nhà đầu tư “dại dột”.

Quỹ tiền mặt linh hoạt TCFF hay FlexiCA$H [Techcom FlexiCash Fund]

Quỹ TCFF hay FlexiCA$H là quỹ đầu tư mở của TCBS nhằm mục tiêu tối ưu hóa lãi suất cho dòng tiền mặt lưu động ngắn hạn mà bạn chưa sử dụng đến. 

Quỹ đầu tư vào các công cụ tài chính như tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu, trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương, giấy tờ có giá và trái phiếu của các doanh nghiệp uy tín.

Quỹ TCFF đáp ứng nhu cầu của mình:

“Không bao giờ để tiền đứng yên không vận động”.

Khi thị trường tăng cao mình bán bớt cổ phiếu để hạ tỷ trọng và chốt lãi một phần danh mục. Tiền bán cổ phiếu không biết gửi ở đâu, mình mua TCFF để tiền để trong tài khoản chứng khoán vẫn sinh lãi mỗi ngày.

Thời điểm khi thị trường điều chỉnh mình bán TCFF và tích lũy thêm cổ phiếu, có thêm ít tiền lãi để đầu tư.

*Tại thời điểm tháng 9/2021, TCBS vừa ra mắt sản phẩm “Két Vàng Isave“, bản chất tương tự như quỹ TCFF. Két Vàng Isave dùng để bạn gửi tiền ngắn hạn chưa sử dụng đến vào Isave, tiền vẫn sẽ tiếp tục sinh lãi 4-5%, ghép lãi theo tuần [Weekly compound] thay vì để tiền đứng yên không có lãi qua đêm.

Xem đánh giá TCInvest.

Quỹ TCFF phù hợp với các trường hợp sau:

• Rủi ro thấp và thu nhập ổn định.
• Thanh khoản cao – Có thể bán lại CCQ và rút vốn TCFF bất kì lúc nào.
• Tiện và linh hoạt cho dòng tiền ngắn hạn chưa sử dụng đến.

Biểu đồ giá trị tài sản ròng [NAV] của quỹ [Tại thời điểm viết bài]:

Giá trị tài sản ròng [NAV] chứng chỉ quỹ Techcombank TCFF. Nguồn TCInvest.

Chiến lược phân bổ danh mục của quỹ TCFF:

Mục tiêu của quỹ TCFF là bảo toàn vốn và tạo ra lãi suất cho dòng tiền ngắn hạn chưa sử dụng. Vì vậy, các tài sản của quỹ TCFF đầu tư vào đó chủ yếu là tín phiếu, trái phiếu, tiền gửi,… rủi ro thấp và đảm bảo lợi nhuận trong thời gian ngắn.

Danh mục và tỷ trọng của quỹ TCFF:

Danh mục và tỷ trọng của quỹ TCFF. Nguồn TCInvest

Tỷ suất lợi nhuận của các loại chứng chỉ quỹ Techcombank

Tỷ suất lợi nhuận trung bình năm của quỹ TCBF

Đối với khách hàng cá nhân:

Tỷ suất lợi nhuận năm TCBF KHCN. Nguồn TCInvest

Tỷ suất lợi nhuận thay đổi theo thời gian bạn nắm giữ TCBF. Nếu bạn nắm giữ 3 năm thì lãi suất trung bình năm sẽ là 7 – 8%/năm.

Nếu bạn đầu tư mua 200 triệu TCBF thì sau 3 năm với lãi suất trung bình năm là 7.86%:

\[ FV = 200 *[1+7.86\%]^3= 250.96 \]

Sau 3 năm bạn sẽ lãi 50.96 triệu [Đã ghép lãi mỗi năm theo công thức lãi kép].

Đối với khách hàng doanh nghiệp:

Tỷ suất lợi nhuận năm TCBF KHDN. Nguồn TCInvest

Tỷ suất lợi nhuận trung bình năm của TCBF là 7.9%/năm khi nắm giữ từ 1 đến 3 năm.

Nếu bạn đầu tư mua 2 tỷ TCBF với mức lợi nhuận trung bình năm là 7.9%/năm. Sau 3 năm bạn bán lại TCBF thì số tiền tương lai sẽ là:

\[ FV = 2 tỷ*[1+7.9\%]^3 = 2.512 tỷ \]

Lãi suất có thể thay đổi theo thời điểm, bạn có thể mở tài khoản TCInvest để xem chính xác mức lãi suất.

Tỷ suất lợi nhuận trung bình năm của quỹ TCEF

Tỷ suất lợi nhuận của quỹ TCEF dành cho khách hàng cá nhân và khách hàng doanh nghiệp khác nhau không đáng kể. 

Tỷ suất lợi nhuận năm TCEF. Nguồn TCInvest

Với mức tỷ suất lợi nhuận [Rate of Return] sau 5 năm nắm giữ TCEF là 84.71%. Tỷ suất lợi nhuận trung bình năm sẽ là:

\[ CAGR  = [[1+84.71\%]^\frac{1}{5}-1]*100 = 13.06\% \]

Nếu bạn đầu tư mua 2 tỷ TCEF, với tỷ suất lợi nhuận trung bình năm [CAGR] là 13.06%, sau 5 năm bạn sẽ có số tiền:

\[ FV = 2 tỷ*[1+13.06\%]^5 = 3.694 tỷ \]

TCEF với tăng trưởng kép hằng năm là 13.06%, cao hơn tiền gửi tiết kiệm và trái phiếu trong dài hạn. TCEF là quỹ tăng trưởng tài sản phù hợp để bạn tích lũy tài sản ròng trong tương lai.

TCEF không phù hợp để mua trong ngắn hạn vì biên độ tăng giảm tài sản lớn, phí bán lại chứng chỉ quỹ cao. Phù hợp nắm giữ 1-3 năm.

Tỷ suất lợi nhuận trung bình năm của quỹ TCFF

Đối với khách hàng cá nhân:

Tỷ suất lợi nhuận năm TCFF. Nguồn TCInvest

Lãi suất trung bình năm của quỹ TCFF cho khách hàng cá nhân là 5.81%/năm. 

Ví dụ:

Bạn bán cổ phiếu chốt lãi khi thị trường tăng nóng, dòng tiền mặt đang được để ở TCInvest [Ứng dụng đầu tư của TCBS] khoảng 1 tỷ. Bạn chưa muốn mua lại cổ phiếu vì chưa xác định điểm mua tốt. Vì vậy, bạn mua 1 tỷ quỹ TCFF, nắm giữ khoảng 1 tháng khi thị trường có dấu hiệu phục hồi, lãi suất trung bình năm khi nắm giữ 1 tháng là 4.81%/năm:

\[ LS[Tháng]= [[1+4.81\%]^\frac{1}{12}-1]*100=0.392\%[Tháng] \]

Sau 1 tháng bạn sẽ có dòng tiền:

\[ FV = 2 tỷ*[1+0.392\%] = 2.00784[tỷ] \]

Bạn sẽ lãi 7 triệu 840 nghìn nếu mua TCFF và giữ trong 1 tháng chờ tín hiệu từ thị trường để quay trở lại.

Đối với khách hàng doanh nghiệp:

Tỷ suất lợi nhuận năm TCFF KHDN. Nguồn TCInvest.

Lãi suất trung bình là 5.92%/năm và không thay đổi dù là 1 tuần hay 1 năm. Lãi suất khá hấp dẫn cho dòng tiền mặt của doanh nghiệp chưa sử dụng đến, bạn vẫn có thể tạo ra lợi nhuận cho dòng tiền mặt của doanh nghiệp bạn trong ngắn hạn.

Giải pháp thay thể cho TCFF là Két Vàng Isave. 

Đọc bài viết: Két Vàng Isave là gì? Cách sử dụng hiệu quả Két Vàng Isave.

Các loại chi phí mua/bán/quản lý chứng chỉ quỹ mở Techcombank

Chí phí mua/bán/quản lý của các loại chứng chỉ quỹ:

Chi phí giao dịch quỹ mở Ifund. Nguồn TCBS.

Phí quản lý đã tính vào giá mua của chứng chỉ quỹ.

Phí phát hành là 0.

Phí mua lại chứng chỉ quỹ của quỹ Ifund:

• Nếu nắm giữ từ 1 năm bạn sẽ không tốn phí mua lại chứng chỉ quỹ TCBF, TCEF [Riêng quỹ TCFF không tốn phí bán lại]
• Nắm giữ từ 1 – 3 tháng là 1% giá trị bán.
• Nắm giữ 6 tháng thì là 0.75% giá trị bán.
• Nắm giữ từ 9 tháng đến dưới 1 năm thì là 0.5% giá trị bán.

Bên cạnh đó, khi bán lại TCBF, TCEF, TCFF bạn phải chịu thuế TNCN là 0.1% trên giá trị bán. Trường hợp bạn mua thành nhiều đợt thì phí mua lại sẽ tính theo thời gian lúc bạn sở hữu chứng chỉ quỹ.

Ví dụ: Ngày 15 tháng 1 năm 2021 bạn mua 200 triệu TCBF, ngày 15 tháng 3 bạn mua tiếp 100 triệu TCBF, ngày 15 tháng 10 bạn bán hết 300 triệu TCBF thì chi phí của bạn:

Chi phí = 200 triệu*0.5%[Phí mua lại từ 9 tháng] + 100 triệu*0.75%[Phí mua lại từ 6 tháng] + 300 triệu*0.1%[Thuế TNCN] = 2,000,050vnd.

Vì vậy, chúng ta nên hạn chế mua bán chứng chỉ quỹ TCBF, TCEF trong thời gian dưới 1 năm để giảm thiểu các loại chi phí, ảnh hưởng đến lợi nhuận thực của bạn. 

KHDN:

Đối với khách hàng doanh nghiệp, bạn sẽ được miễn thuế thu nhập doanh nghiệp khi bán lại chứng chỉ quỹ TCBF, TCEF. Vì vậy, bạn chỉ tốn chi phí mua lại tương tự như khách hàng cá nhân.

Phí chuyển đổi các quỹ:

Tức là bạn muốn chuyển đổi từ quỹ này sang quỹ khác. Ví dụ bạn muốn chuyển đổi quỹ TCFF sang quỹ TCEF thì phí chuyển đổi là 0% giá trị, còn chuyển từ quỹ TCEF hoặc TCBF sang các quỹ còn lại thì phí tính theo thời gian bạn nắm giữ quỹ, tương tự như phí mua lại của quỹ.

Phí chuyển đổi quỹ mở Ifund. Nguồn TCBS.

Ai là bên mua lại chứng chỉ quỹ mở Techcombank?

Quỹ đầu tư Ifund của TCBS luôn có sẵn lượng tiền mặt để mua lại chứng chỉ quỹ khi bạn muốn bán. Khi mua chứng chỉ quỹ mở bạn không thể giao dịch trên thị trường chứng khoán giống như quỹ ETF, bạn chỉ có thể bán lại cho đơn vị phát hành quỹ ở đây là quỹ đầu tư mở Ifund của chứng khoán Techcombank.

Bạn có thể bán lại bất kì lúc nào tùy theo nhu cầu của bạn.

Mua chứng chỉ quỹ mở Ifund có an toàn không?

Ifund là quỹ đầu tư của công ty chứng khoán Techcombank vì vậy rất an toàn. Thông tin minh bạch về quỹ và đội ngũ quản lý quỹ, TCBS là công ty con của ngân hàng Techcombank.

TCBS là công ty chứng khoán có mức tăng trưởng rất nhanh trên thị trường nhờ tập trung vào phát triển nền tảng công nghệ trong đầu tư tài chính và quản lý gia sản, đặc biệt là đứng đầu thị phần môi giới trái phiếu.

Có nên đầu tư quỹ mở Techcombank?

Tùy vào mục tiêu đầu tư và nhu cầu đầu tư của bạn:

• Nếu bạn là nhà đầu tư cá nhân mới tham gia thị trường thì có thể mua chứng chỉ quỹ mở TCEF để học hỏi kinh nghiệm đầu tư. Chứng chỉ quỹ mở TCEF giúp bạn tham gia đầu tư một cách đơn giản và dễ dàng hơn, không cần nhiều kiến thức chuyên sâu về đầu tư cổ phiếu.
• Nếu bạn là nhà đầu tư chuyên nghiệp, mua bán chứng khoán thường xuyên cũng có thể sử dụng quỹ TCFF như là một giải pháp cho dòng tiền ngắn hạn.
• Nếu bạn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro thì lựa chọn quỹ TCBF của Techcombank để đầu tư trái phiếu doanh nghiệp.

Dựa vào tính chất của quỹ mở Ifund mình đã phân tích ở trên đối chiếu với mục tiêu tài chính của bạn, bạn sẽ tự mình quyết định có nên đầu tư quỹ mở Ifund hay không. 

Trước khi đầu tư vào bất kì loại tài sản nào, bạn phải là người hiểu rõ nhất để bảo vệ tiền của mình. Quỹ mở Ifund sẽ giúp bạn bắt đầu đầu tư một cách đơn giản nhất và với số vốn nhỏ nhất.

Quỹ đầu tư mở Techcombank Ifund phù hợp với ai?

Ifund phù hợp với nhà đầu tư chuyên nghiệp lẫn nhà đầu tư nghiệp dư mới tham gia đầu tư tài chính. Với số vốn tối thiểu thấp, bạn có thể dễ dàng bắt đầu đầu tư.

Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ Techcombank

Các bước mua chứng chỉ quỹ Techcombank:

Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán tại ứng dụng TCInvest. Bạn có thể mở tài khoản online và định danh hoàn toàn bằng điện thoại.

Bước 2: Đăng nhập vào app và chuyển tiền vào TCInvest từ tài khoản ngân hàng Techcombank hoặc ngân hàng khác của bạn.

Xem hướng dẫn chuyển tiền vào tài khoản TCInvest.

Bước 3: Đặt lệnh mua quỹ trên TCInvest theo nhu cầu của bạn. Qua hôm sau là quỹ sẽ về đến tài khoản của bạn.Trước 14h45 bạn phải đảm bảo số dư trên tài khoản TCInvest theo số tiền đặt mua chứng chỉ quỹ.

Xem hướng dẫn đặt lệnh quỹ Ifund.

Bước 4: Theo dõi lợi nhuận tháng/quý/năm và tối ưu danh mục đầu tư.

Đầu tư vào quỹ mở Ifund là kênh đầu tư an toàn cho nhà đầu tư mới tham gia thị trường tài chính, phù hợp để tích lũy tài sản và tăng trưởng quỹ tài chính cá nhân cho bạn và gia đình bạn.

Bên cạnh đó, TCInvest còn có tính năng phân bổ quỹ để bạn lựa chọn danh mục tỷ trọng các quỹ theo nhu cầu của bạn.

Ngoài tính năng phân bổ quỹ, TCInvest còn có tính năng TCWealth [Lập kế hoạch tài chính cá nhân] và Iplan [Đầu tư tổng hợp] hoàn toàn bằng công nghệ và tự động.

Công cụ sinh ra là để tận dụng, hiện nay có nhiều công cụ để bạn tích lũy tài chính, điển hình như TCInvest.

Bài viết chia sẻ và phân tích góc nhìn tổng quan về chứng chỉ quỹ Techcombank, mong rằng có thể giúp ích được cho bạn có thêm công cụ để đầu tư và tích lũy, xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân hiệu quả.

When you login first time using a Social Login button, we collect your account public profile information shared by Social Login provider, based on your privacy settings. We also get your email address to automatically create an account for you in our website. Once your account is created, you'll be logged-in to this account.

When you login first time using a Social Login button, we collect your account public profile information shared by Social Login provider, based on your privacy settings. We also get your email address to automatically create an account for you in our website. Once your account is created, you'll be logged-in to this account.

Website này có sử dụng Cookies để lưu trữ thông tin cá nhân nhằm tối ưu trải nghiệm của bạn trên trang của chúng tôi. Đồng ý