Top 5 quỹ tương hỗ tốt nhất năm 2022

Ở bài viết Đầu tư tài chính như thế nào hiệu quả nhất, iValue đã giới thiệu cho các bạn một số công cụ đầu tư phổ biến nhất:

• Đầu tư chứng khoán (mà phổ biến nhất là Cổ phiếu và Trái phiếu)
• Bất động sản
• Các quỹ đầu tư danh mục (Index fund), mà phổ biến nhất là các quỹ hoán đổi danh mục (ETF)
• Và chủ đề ngày hôm là: các quỹ tương hỗ (mutual fund) hay còn thường được gọi là các quỹ mở

Vậy, quỹ tương hỗ là gì và đặc điểm của chúng như thế nào? Chúng có phải là một lựa chọn phù hợp cho bạn không? Hãy cùng iValue tìm hiểu về loại công cụ đầu tư này nhé.

Đa dạng danh mục đầu tư (diverficiation)

Trước khi tìm hiểu khái niệm Quỹ tương hỗ, chúng ta phải hiểu được bản chất tại sao giới đầu tư lại muốn sử dụng quỹ trước đã. Tất cả bắt đầu từ khái niệm Đa dạng danh mục đầu tư. Ở bài viết Hướng dẫn đầu tư cổ phiếu nhập môn, iValue đã giới thiệu tới các bạn khái niệm này, các bạn có thể đọc lại tại đây.

Hẳn là bạn cũng từng nghe câu “Đừng bỏ hết trứng vào một giỏ” ở đâu đó rồi nhỉ? Đó chính là lời tóm gọn dễ hiểu nhất cho khái niệm Đa dạng hoá danh mục trong đầu tư. Tóm lại, đa dạng danh mục là một chiến lược giúp nhà đầu tư phân bổ tài sản của mình vào nhiều (thay vì một hoặc một số ít) loại công cụ đầu tư khác nhau để giảm thiểu rủi ro.

Định nghĩa đa dạng hoá danh mục (diversification) – Nguồn: iValue

Phân bổ danh mục của mình như thế nào thì được coi là…đa dạng?

Đa dạng hoá có thể xảy ra ở nhiều khía cạnh khác nhau: ví dụ đầu tư vào nhiều mã cổ phiếu ở nhiều ngành khác nhau, đầu tư vào nhiều công cụ tài chính khác nhau – hỗn hợp của Cổ phiếu, Trái phiếu, Bất động sản và các công cụ phái sinh khác hoặc đầu tư vào nhiều thị trường (quốc gia) khác nhau. Nghiên cứu và các mô hình toán học đã chỉ ra rằng duy trì một danh mục từ 25 tới 30 mã cổ phiếu khác nhau là tối ưu cho mục tiêu đa dạng hoá danh mục.

Đa dạng hoá danh mục chỉ thật sự hiệu quả nhất nếu các “tài sản” trong danh mục không có mối quan hệ “tương quan lẫn nhau”.

Ví dụ thực tiễn đa dạng hoá danh mục

Từ đây bạn có thể thấy là xây dựng một danh mục “Đa dạng” và đảm bảo được chúng thật sự “đa dạng” không phải là một chuyện dễ dàng với phần đông những nhà đầu tư mới bắt đầu. Đó là chưa kể để duy trì tính “Đa dạng” của danh mục bạn phải liên tục theo dõi và điều chỉnh. Ví dụ bạn sở hữu 3 mã cổ phiếu A, B, C, mỗi mã tốn 10 triệu (33% tài sản của bạn cho mỗi mã).

Sau 1 năm mã A tăng giá lên 18 triệu, mã B 12 triệu, và mã C giảm giá xuống còn 9 triệu. Nếu bạn vẫn muốn duy trì tính “đa dạng” – tức là vẫn sở hữu 33% tài sản cho mỗi mã: bạn sẽ phải bán bớt mã A sau đó mua thêm mã B và C: cụ thể bán 5 triệu mã A sau đó mua thêm 1 triệu mã B và 4 triệu mã C để sở hữu 13 triệu mỗi mã.

Thử tưởng tượng bạn phải làm thế với 25 – 30 mã cổ phiếu xem khối lượng công việc sẽ lớn như thế nào. Đó là chưa kể những nhà đầu tư không chuyên hoặc bán chuyên cũng không có quá nhiều tài sản để có thể đầu tư được số lượng đầu cổ phiếu nhiều như 25-30 mã.

Vậy điều đó có ý nghĩa gì với nhà đầu tư nhỏ lẻ? Không lẽ không có cách nào để có thể áp dụng chiến thuật Đa dạng hoá nếu chúng ta có ít tiền và thời gian (và kiến thức)? Tin vui là người trong ngành tài chính không bao giờ để những điều đó ngăn các bạn xuống tiền đầu tư – họ tạo ra một khái niệm là Quỹ tương hỗ (Mutual fund).

Định nghĩa Quỹ tương hỗ – Nguồn: iValue

Quỹ tương hỗ là gì?

Quỹ tương hỗ là một loại phương tiện đầu tư tập thể được quản lý bởi những nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp với tiền vốn được góp từ nhiều nhà đầu tư để mua các loại chứng khoán khác nhau với mục đích tối đa hoá lợi nhuận.

Mô hình hoạt động của một quỹ tương hỗ – Nguồn: iValue

Các nhà đầu tư cá nhân sẽ cùng rót vốn vào một quỹ mỡ, nhận lại chứng chỉ quỹ (CCQ) đại diện cho phần góp vốn của mình. Trị giá 1 CCQ sẽ được tính theo công thức:

1 CCQ = (Tổng giá trị ròng của quỹ)/(Số lượng CCQ đang lưu hành)

Khác biệt chủ yếu của một CCQ so với Cổ phiếu là giá của 1 CCQ sẽ không biến động như giá Cổ phiếu, mà thay vào đó, giá trị của 1 CCQ sẽ chỉ được tính 1 lần/ngày – sau khi kết thúc phiên giao dịch của ngày hôm đó theo công thức nêu ở trên.

Các loại Quỹ tương hỗ

Tuỳ vào chính sách và đội ngũ quản lý, Quỹ tương hỗ có thể có những biến thể khác nhau, nhưng thường sẽ được phân biệt dựa theo loại chứng khoán hoặc công cụ đầu tư mà quỹ đó tập trung đầu tư:

• Quỹ Cổ phiếu – quỹ tương hộ tập trung đầu tư vào cổ phiếu
• Quỹ Trái phiếu – quỹ tập trung vào mua Trái phiếu
• Quỹ Cân bằng – đầu tư cả Cổ phiếu và Trái phiếu, thậm chí các loại chứng khoán phái sinh (CKPS) như Chứng quyền hoặc Hợp đồng tương lai.
• …

Ưu điểm của Quỹ tương hỗ

Khởi đầu với số vốn nhỏ

Ưu điểm đầu tiên của Quỹ tương hỗ đó là nhà đầu tư cá nhân có thể bắt đầu góp vốn đầu tư ở mức nhỏ nhất từ 500K. Một điểm đặc biệt nữa là số CCQ bạn đầu tư có thể ở dạng thập phân, tức là bạn bỏ vào bao nhiêu tiền cũng được, không cần quan tâm có đủ để mua số “chẵn” CCQ: ví dụ bạn có thể mua 9.3 CCQ chứ không nhất thiết phải mua tròn 10 CCQ.

Đa dạng hoá danh mục

Như đã bàn ở trên, mục tiêu của việc suy nghĩ dùng công cụ Quỹ tương hỗ xuất phát từ mong muốn đa dạng hoá danh mục đầu tư mà nhà đầu tư cá nhân không (hoặc khó) có thể tự làm được. Với sự giúp đỡ của đội ngũ chuyên gia chuyên nghiệp cũng như dòng vốn gộp lớn, Quỹ tương hỗ có thể giúp bạn đa dạng hoá danh mục đầu tư rồi. Một Quỹ tương hỗ có thể đầu tư vào vài chục (thậm chí vài trăm) mã Cổ phiếu ở nhiều ngành khác nhau, nhiều thị trường khác nhau, quá đủ để “đa dạng”.

Tính thanh khoản cao

Nhà đầu tư có thể mua và bán CCQ khá đơn giản và nhanh chóng: mua và bán trực tiếp với đơn vị quản lý quỹ hoặc qua một bên thứ ba. Việc mua bán nhập lệnh thường được ghi nhận trong các ngày làm việc trong tuần và thường diễn ra trong 1 ngày làm việc: quỹ sẽ ghi nhận lệnh và tiền chuyển trước 14:00 mỗi ngày và sẽ ghi nhận giao dịch vào ngày làm việc kế tiếp.

Đội ngũ quản lý quỹ chuyên nghiệp

Nhà đầu tư chọn đầu tư vào quỹ là vì quỹ có một đội ngũ phân tích và quản lý rất chuyên nghiệp. Họ là những chuyên gia có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực của họ cũng như có phương pháp tiếp cận thông tin thị trường nhanh nhạy hơn những người bình thường.

Đây cũng là một điểm rất đặc thù của Quỹ tương hỗ – những nhà quản lý quỹ thành công thường là những người có lịch sử điều hành quỹ mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư trong nhiều năm, tức là sự thành công của họ thường đã được kiểm chứng. Các bạn đọc của iValue cũng được khuyến khích tìm hiểu thông tin của giám đốc quản lý quỹ cũng như Hồ sơ của họ trước khi quyết định xuống tiền.

Nhược điểm của Quỹ tương hỗ

Biến động lợi nhuận

Không một quỹ tương hỗ nào sẽ “cam kết lợi nhuận” cho nhà đầu tư – đó là đặc điểm của ngành. Dù Quỹ tương hỗ là một trong những lựa chọn tốt để Đa dạng danh mục, nhưng cũng không có gì sẽ bảo đảm bạn sẽ có lời khi thị trường biến động khó lường.

Lực cản tiền mặt

Như đã bàn ở trên, tính thanh khoản cao là một lợi thế của Quỹ tương hỗ, tuy nhiên ở một góc độ khác nó lại là một nhược điểm: do đặc điểm của Quỹ tương hỗ là nhà đầu tư có thể mua ra bán vào CCQ một cách khá tự do nên một quỹ thường phải “dự trữ” một lương tiền mặt nhất định để đảm bảo có tiền chi trả cho nhà đầu tư khị họ bán ra CCQ. Và lượng tiền mặt này tất nhiên là chỉ nằm không một chỗ và không sinh ra lợi nhuận rồi – chính là Lực cản tiền mặt.

Chi phí quản lý cao

Đây là đặc điểm có lẽ là quan trọng nhất mà nhà đầu tư nên hiểu và cân nhắc kĩ trước khi đầu tư vào Quỹ tương hỗ. Đi cùng với một đội ngũ quản lý chuyên nghiệp và thành công là chi phí con người rất cao để trả cho dịch vụ của họ.

Chi phí này sẽ được trừ thẳng trực tiếp vào Tổng tài sản của một quỹ hằng năm. iValue khuyến nghị nhà đầu tư phải tìm hiểu thật kĩ về chi phí này – vì chi phí này theo năm tháng sẽ là những con số khổng lồ. Hơn nữa, chi phí thì không thể sinh ra lợi nhuận! Chi phí quản lý này ở Việt Nam hiện là đang ở mức rất cao!

Các quỹ tương hỗ ở Việt Nam

Cuối cùng cũng đến phần đáng tiền trong bài viết hôm nay! Dưới đây là tổng hợp một số Quỹ tương hỗ cũng như giá CCQ gần nhất + lợi nhuận (chưa trừ phí quản lý) chúng mang lại trong vòng 6 tháng, 1 năm và 3 năm gần đây. Mời các bạn tham khảo!

Danh sách và kết quả hoạt động của một số Quỹ tương hỗ Việt Nam (quỹ cổ phiếu), cập nhật tới ngày 18/01/2022. Nguồn: iValue

Top 5 quỹ tương hỗ có hiệu suất sinh lời tốt nhất năm 2021

• VESAF: + 57.22%
• MAGEF: + 47.19%
• VNDAF: + 43.79%
• DCDS: + 43.75%
• SSISCA: +43.34%

Bạn đọc quan tâm có thể bấm trực tiếp vào link đính kèm và đăng ký mua CCQ trực tiếp tại quỹ hoặc có thể sử dụng các nền tảng thứ 3 như Fmarket để đầu tư vào quỹ tương hỗ nhé.

Lời kết

Quỹ tương hỗ có thể là một lựa chọn đầu tư dài hạn tuyệt vời cho những người không có quá nhiều thời gian để nghiên cứu và phân tích cổ phiếu. Cảm ơn các bạn đã dành thời gian đọc tới hết bài viết này. Hi vọng là với những kiến thức được chia sẻ trong bài viết sẽ giúp các bạn có thêm những lựa chọn tích cực cho sự nghiệp đầu tư của mình.

Bài viết gốc: https://i-values.com/dau-tu-quy-tuong-ho-nao-de-loi-57-nam-2021/

Có thể không có quy tắc nào trong cộng đồng đầu tư mang nhiều trọng lượng hơn là đa dạng hóa. Đa dạng hóa có thể đồng thời làm giảm một mức độ tiếp xúc với rủi ro trong khi tăng cơ hội đầu tư vào một cơ hội sinh lợi. Đa dạng hóa đúng đắn có thể là thách thức như tìm ra chiếc Multi-Bagger tuyệt vời tiếp theo. Đa dạng hóa đúng đắn đòi hỏi một tâm trí cho sự siêng năng và một xu hướng để dịch tất cả mọi thứ mà thị trường phải nói trong tương lai gần; rằng, hoặc một quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ thực hiện công việc nặng nhọc cho các nhà đầu tư ngày nay để họ không cần phải là chuyên gia. Nếu không có gì khác, các quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư vào các nhà đầu tư giải thưởng ở mọi cấp độ khả năng đầu tư như một chuyên gia.best mutual funds to invest in award investors of every level the ability to invest like a professional.

10 quỹ tương hỗ tốt nhất để mua bây giờ (tháng 11 năm 2022)

Khi chọn các quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư, có một người chiến thắng khách quan duy nhất. Giá trị nội tại có thể được đặt vào rủi ro và sự an tâm. Ví dụ, các nhà đầu tư đang trên bờ vực nghỉ hưu sẽ coi trọng các quỹ thị trường tiền tệ không thích rủi ro đối với các đối tác rủi ro, năng suất cao hơn của họ. Mặt khác, các nhà đầu tư trẻ tuổi có chân trời đầu tư dài hơn sẽ thích các quỹ đầu tư. Do đó, để chọn quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư, các nhà đầu tư trước tiên phải có được các ưu tiên riêng của họ theo thứ tự.

Dưới đây là 10 trong số các nhà đầu tư quỹ tương hỗ tốt nhất nên xem xét:

1. T. Rowe Price Blue Chip Tăng trưởng (TRBCX)

2. T. Rowe giá trị Fund, Inc. (TRVLX)

3. Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory (BIAWX)

4. Quỹ thu nhập Holbrook Class I (Hobix)

5. Hiệu trưởng Quỹ chip Blue Class A (PBLAX)

6. Fidelity Blue Chip Tăng trưởng K6 Quỹ (FBCGX)

7. Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu của Fidelity Advisor (FMFMX)

8. Chia sẻ nhà đầu tư quỹ Vanguard Windsor II (VWNFX)

9. Fidelity Advisor Technology Fund Class A (FADTX)

10. Federated Hermes Giá trị chiến lược của Quỹ cổ phiếu hạng A (SVAAX)

[Bạn muốn tìm hiểu những gì thu nhập tích cực so với thu nhập thụ động trông như thế nào đối với các nhà đầu tư chứng khoán như bạn? Tìm hiểu làm thế nào bạn có thể tận dụng đầu tư cổ phiếu thụ động vào hội thảo trên web miễn phí của chúng tôi! ] Find out how you can take advantage of Passive Stock Investing in our FREE webinar! ]

T. Rowe Price Blue Chip Tăng trưởng

Một trong những quỹ tương hỗ tăng trưởng và thu nhập tốt nhất là Quỹ tăng trưởng chip màu xanh của T. Rowe. Quỹ đầu tư hầu hết các tài sản ròng của mình vào các cổ phiếu chip xanh lớn và trung bình. Là cổ phiếu blue-chip, phần lớn các khoản nắm giữ của quỹ có một hồ sơ theo dõi đã được chứng minh và dường như cung cấp một hỗn hợp tốt về rủi ro so với phần thưởng cho các nhà đầu tư bệnh nhân.

T. Rowe Price Blue Chip tăng trưởng Top 10 nắm giữ hàng đầu bao gồm:

• Microsoft Corp: 12,43% 12.43%

• Amazon.com Inc: 10,73% 10.73%

• Apple Inc: 9,77% 9.77%

• Bảng chữ cái Inc Class C: 9,63% 9.63%

• Tesla Inc: 5,45% 5.45%

• UnitedHealth Group Inc: 4,58% 4.58%

• Visa Inc Class A: 3.07% 3.07%

• Meta Platforms Inc Class A: 2,83% 2.83%

• MasterCard Inc Class A: 2,31% 2.31%

• Eli Lilly & Co: 2,22% 2.22%

Đổi lại vì có tiền của họ được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ tăng trưởng chip màu xanh của T. Rowe, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả 0,54% phí quản lý với tỷ lệ chi phí là 0,69%.

Tổng lợi nhuận theo dõi hàng năm của Quỹ tăng trưởng chip màu xanh của T. Rowe đang hoạt động kém hơn so với các đối tác S & P 500 của họ, -37,42% và -23,87%, tương ứng. Sự kém hiệu quả của quỹ chủ yếu là do tiếp xúc với ngành công nghệ, đã bán hết trong một môi trường lạm phát ngày càng tăng. Điều đó nói rằng, quỹ tương hỗ đặc biệt này tập trung vào lợi nhuận dài hạn và có vẻ định vị tốt để vượt qua sự biến động ngắn hạn. Nếu bất cứ điều gì, ngày nay, điểm yếu của Lừa có vẻ như là một cơ hội tuyệt vời để thêm vào một người chiến thắng đã được chứng minh với một tương lai tươi sáng.

T. Quỹ giá trị giá Rowe

Như tên gọi của nó, Quỹ giá trị giá trị T. Rowe tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư giá trị dài hạn bằng cách đầu tư vào một số cổ phiếu bị đánh giá thấp nhất hiện nay. Khi làm như vậy, quỹ tương hỗ đặc biệt này đầu tư ít nhất 65% tổng tài sản của mình vào cổ phiếu mà họ cho là bị đánh giá thấp. Quỹ giá trị giá trị T. Rowe đã tạo ra các quỹ tương hỗ tốt nhất để mua danh sách hiện tại vì môi trường lạm phát ngày nay. Bản chất có giá trị của quỹ sẽ cung cấp nơi trú ẩn trong một thị trường nơi mọi thứ dường như quá đắt. Có lẽ thậm chí quan trọng hơn, nó có vẻ có vị trí tốt để giúp các nhà đầu tư tại thời điểm suy thoái kinh tế ngày càng có nhiều khả năng.

10 nắm giữ hàng đầu của T. Rowe Value Fund Top 10 bao gồm:

• T. Rowe Price Chính phủ Dự trữ: 7,37% 7.37%

• Becton, Dickinson và Co: 4,29% 4.29%

• Độ cao Health Inc: 4,02% 4.02%

• Southern Co: 3,58% 3.58%

• Bảng chữ cái Inc Class C: 3,25% 3.25%

• Johnson & Johnson: 2,86% 2.86%

• Bank of America Corp: 2,86% 2.86%

• Exxon Mobil Corp: 2,85% 2.85%

• Wells Fargo & Co: 2,71% 2.71%

• Philip Morris International Inc: 2,62% 2.62%

Đổi lại vì có tiền của họ được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ giá trị giá trị T. Rowe, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả 0,55% phí quản lý với tỷ lệ chi phí là 0,65%.

Tổng lợi nhuận theo dõi hàng năm của Quỹ giá trị giá trị T. Rowe đang vượt trội so với các đối tác S & P 500 của họ, tương ứng -20,15% và -23,87%. Quỹ đang hoạt động tốt hơn tổng thể S & P 500 vì phân bổ đáng kể cho các cổ phiếu giá trị. Tuy nhiên, có lẽ thậm chí còn có lợi hơn cho các nhà đầu tư tương ứng là mối quan hệ của quỹ đối với các cổ phiếu có dòng tiền mạnh. Ngoài việc bị đánh giá thấp, nhiều người nắm giữ quỹ có các bảng cân đối kế toán lành mạnh sẽ giúp họ sống sót sau khi tăng lãi suất. Khi lãi suất tăng, nhiều công ty trong Quỹ giá trị giá trị T. Rowe sẽ có thể dựa vào vốn của chính họ thay vì vay với chi phí cao hơn, mang lại lợi thế cho họ trên thị trường.

Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory

Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory dự định đầu tư vào các công ty ESG (môi trường, xã hội và quản trị doanh nghiệp) dễ tiếp cận hơn với công chúng. Nếu không có gì khác, ESG đang ngày càng phổ biến và bắt đầu phát triển một hồ sơ theo dõi khá tốt. Mặc dù vẫn còn trong giai đoạn đầu, ESG tìm cách đưa ra quyết định kinh doanh dựa trên các tiêu chí quản trị môi trường, xã hội và doanh nghiệp chấp nhận về mặt xã hội. Do đó, Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory ưu tiên các công ty nhấn mạnh vào ESG.

Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory Quỹ Top 10 nắm giữ bao gồm:

• UnitedHealth Group Inc: 5,10% 5.10%

• Danaher Corp: 4,83% 4.83%

• Microsoft Corp: 4,68% 4.68%

• Visa Inc Class A: 4,57% 4.57%

• American Tower Corp: 4,48% 4.48%

• Bảng chữ cái Inc Lớp A: 4,28% 4.28%

• Intuit Inc: 4,12% 4.12%

• Thermo Fisher Khoa học Inc: 4,08% 4.08%

• Amazon.com Inc: 3,78% 3.78%

• Verisk Analytics Inc: 3,53% 3.53%

Đổi lại vì có tiền của họ được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả 0,55% phí quản lý với tỷ lệ chi phí là 0,8%.

Tổng lợi nhuận hàng năm của Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory đang hoạt động kém hơn so với các đối tác S & P 500 của họ, tương ứng -32,81% và -23,87%. Đối với hầu hết các phần, việc thiếu tiền lãi của quỹ có liên quan trực tiếp đến tình trạng hiện tại của ngành công nghiệp ESG. Đáng chú ý nhất, Quỹ tăng trưởng bền vững của Brown Advisory ít chú ý đến thị trường hiện tại và tập trung nhiều hơn vào những cơn gió thế tục. Khi làm như vậy, quỹ đặc biệt biến động nhưng sẽ chứng minh là người chiến thắng trong thời gian dài. Bằng cách tập trung vào đầu tư vào tương lai của ESG, quỹ này hy sinh lợi nhuận ngắn hạn cho lợi nhuận dài hạn.

Quỹ thu nhập Holbrook Lớp I

Quỹ đặc biệt này đã phát triển danh tiếng bảo tồn vốn trong một thị trường với lãi suất tăng. Khi làm như vậy, Hobix đầu tư phần lớn vốn của mình vào các công cụ thu nhập cố định như các công ty đầu tư đóng và các quỹ giao dịch trao đổi chủ yếu vào chứng khoán tạo thu nhập. Kết quả là, hầu hết các nhà đầu tư coi Hobix là một khoản đầu tư ngắn hạn.

10 nắm giữ hàng đầu của Quỹ thu nhập Holbrook là:

• Charah Solutions Inc 0%: 3,10% 3.10%

• Ready Capital Corp 0%: 2,85% 2.85%

• Thu nhập có cấu trúc Holbrook I: 2,72% 2.72%

• W & T Offshore Inc. 9,75%: 2,19% 2.19%

• Talos prodtn Inc 12%: 2,00% 2.00%

• MIDCAP Đầu tư tài chính Corp 5,25%: 1,95% 1.95%

• Trinity Capital Inc. 0%: 1,95% 1.95%

• Đối tác điều hành tài nguyên liên minh: 1,91% 1.91%

• Gladstone Capital Corporation 5.125%: 1,90% 1.90%

• Tỷ lệ thả nổi Pennantpark Limited 4,25%: 1,81% 1.81%

Đổi lại vì có tiền được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ thu nhập Holbrook, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả 0,80% phí quản lý với tỷ lệ chi phí là 1,1%.

Tổng lợi nhuận hàng năm của Quỹ thu nhập Holbrook đang đánh bại các đối tác S & P 500 của họ, tương ứng -2,68% và -16,14%. Quỹ tương hỗ này là một cơ hội có nguy cơ cao/cao, hoạt động dưới áp lực lạm phát. Do đó, hãy xem quỹ này như một trò chơi ngắn hạn trong khi Fed thoải mái nâng lãi suất điểm chuẩn.

Hiệu trưởng Quỹ Chip Blue Class A

Quỹ Mutual A Fund A Fund Fund A chính được nhiều người coi là một trong những quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư. Là một quỹ tương hỗ tăng trưởng lớn, PBLAX được khuyến nghị cho các nhà đầu tư có chân trời đầu tư dài hạn. Để tăng vốn trong thời gian dài, PBLAX đầu tư hầu hết vốn vào các công ty có vốn hóa thị trường lớn. Tuy nhiên, cụ thể hơn, quỹ tương hỗ này sẽ ưu tiên các khoản đầu tư dài hạn vào các cổ phiếu của Blue Blue Chip.

10 nắm giữ hàng đầu của Quỹ Chip Blue Chip là:

• Microsoft Corp: 10,02% 10.02%

• Amazon.com Inc: 8,33% 8.33%

• Bảng chữ cái Inc Class C: 5,34% 5.34%

• Transdigm Group Inc: 5,24% 5.24%

• Visa Inc: 5,01% 5.01%

• Brookfield Asset Management Inc: 4,99% 4.99%

• MasterCard Inc: 4,99% 4.99%

• American Tower Corp: 4,74% 4.74%

• Danaher Corp: 4,22% 4.22%

• Adobe Inc: 3,71% 3.71%

Đổi lại vì có tiền được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ Chip Blue Chip, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả 0,59% phí quản lý với tỷ lệ chi phí là 0,92%.

Tổng lợi nhuận theo dõi hàng năm của quỹ chip màu xanh chính đang hoạt động kém hơn các đối tác S & P 500 của họ, -34,66% và -23,87%, tương ứng. Với khoảng một phần tư tài sản của quỹ trong lĩnh vực công nghệ, các cổ đông hiện tại có thể thất vọng với hiệu suất của mình vào năm 2022. Tuy nhiên, những người muốn bắt đầu một vị trí trong một quỹ tương hỗ dài hạn tuyệt vời sẽ thấy giá Fund Fund Fund chính của Fund. Các nhà đầu tư nên mong đợi sự biến động trong thời gian ngắn vì lạm phát, nhưng cổ phiếu công nghệ đã bán hết đến mức định giá của họ ngày càng tốt hơn với mỗi ngày trôi qua.

Fidelity Blue Chip Tăng trưởng K6 Quỹ

Một trong những quỹ tương hỗ tốt nhất cho tăng trưởng dài hạn là Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue. Với Apple, Amazon, Microsoft, Alphabet và Nvidia là nắm giữ hàng đầu của mình, quỹ tương hỗ này rõ ràng ủng hộ chất lượng và tuổi thọ. Các nhà đầu tư tham gia có thể mong đợi các khoản đầu tư tương đối an toàn với rất nhiều tiềm năng tăng trưởng.

10 nắm giữ Top 10 Fidelity Blue Chip K6 Fund Fund là:

• Apple Inc: 11,26% 11.26%

• Microsoft Corp: 7,22% 7.22%

• Amazon.com Inc: 6,40% 6.40%

• NVIDIA Corp: 4,72% 4.72%

• Tesla Inc: 4,49% 4.49%

• Bảng chữ cái Inc Class A: 4,37% 4.37%

• Marvell Technology Inc: 3,47% 3.47%

• Meta Platforms Inc Class A: 2,85% 2.85%

• 2,01%

• Các công ty Lowe sườn Inc: 1,85% 1.85%

Đổi lại vì có tiền được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả 0,45% phí quản lý với tỷ lệ chi phí là 0,45%.

Tổng lợi nhuận từ đầu đến nay của Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue đang hoạt động kém hơn so với các đối tác S & P 500 của họ, -37,29% và -23,87%, tương ứng. Với hơn bốn mươi phần trăm tài sản của Quỹ, nằm chắc chắn trong lĩnh vực công nghệ, năm 2022 đã không tốt với các cổ đông. Tuy nhiên, nhiều cơn gió ngược ảnh hưởng đến các cổ phiếu trong quỹ tăng trưởng chip màu xanh Fidelity là ngắn hạn. Các cổ đông nên mong đợi sự biến động miễn là lạm phát đang đè nặng công nghệ, nhưng sức mạnh của các tổ chức công nghệ rất có thể sẽ thắng thế trong vài năm tới.

Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu của Fidelity Advisor

Một quỹ khác dành riêng cho tăng trưởng dài hạn, Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu Fidelity Advisor Series tìm kiếm các cổ phiếu với giới hạn thị trường lớn và nhiều chỗ cho tăng trưởng. Do đó, 97,88% vốn của quỹ đầu tư được dành riêng cho cổ phiếu, 8,82% trong số đó là nắm giữ nước ngoài. Với 858 triệu đô la tài sản và lợi nhuận 13,01% kể từ khi thành lập vào năm 2014, FMFMX trông giống như một sự đặt cược tốt cho các nhà đầu tư có đầu óc tăng trưởng với những chân trời đầu tư dài hạn.

Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu của Fidelity Advisor Series Top 10 nắm giữ là:

• Microsoft Corp: 11,22% 11.22%

• Bảng chữ cái Inc Lớp A: 6,75% 6.75%

• UnitedHealth Group Inc: 5,59% 5.59%

• Amazon.com Inc: 5,25% 5.25%

• Apple Inc: 4,72% 4.72%

• Vertex Dược phẩm Inc: 2,77% 2.77%

• Adobe Inc: 1,98% 1.98%

• Coca-Cola Co: 1,78% 1.78%

• Nhóm nhạc Universal NV: 1,63% 1.63%

• Reliance Industries Ltd: 1,59% 1.59%

Đổi lại vì có tiền của họ được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu Fidelity Advisor, các nhà đầu tư đã giành được một khoản phí quản lý hoặc tỷ lệ chi phí.

Tổng lợi nhuận từ đầu đến nay của Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu Fidelity Advisor Series đang hoạt động kém hơn so với các đối tác S & P 500 của họ, -26,41% và -23,87%. Tuy nhiên, một quỹ tương hỗ khác bị giữ lại vào năm 2022 bởi một phân bổ công nghệ quan trọng, Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu Fidelity Advisor Series sẽ tìm cách vượt qua môi trường quan tâm cao và xuất hiện ở đầu bên kia thậm chí còn mạnh mẽ hơn. Với những cơn gió ngược sẽ là ngắn hạn, Quỹ tăng trưởng vốn chủ sở hữu Fidelity Advisor có vẻ như là một trong những quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư vào bây giờ.

Chia sẻ nhà đầu tư quỹ Vanguard Windsor II

Được phân loại là một quỹ tương hỗ giá trị lớn của người Viking, nhà đầu tư quỹ Vanguard Windsor II tìm kiếm các cổ phiếu dường như đang giao dịch với giá trị đối với đối thủ lớn của họ. Quỹ tương hỗ này đặt phần lớn tài sản ròng trị giá 51 tỷ đô la của mình trong top 70% vốn hóa của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Holdings cho thấy Quỹ Vanguard Windsor II được xây dựng để tăng giá và thu nhập dài hạn, và nó đã giữ lời hứa từ năm 1985.

10 nắm giữ hàng đầu của Vanguard Windsor II là:

• Microsoft Corp: 5,29% 5.29%

• Bảng chữ cái Inc Class A: 2,75% 2.75%

• Medtronic PLC: 2,12% 2.12%

• Johnson & Johnson: 2,03% 2.03%

• Procter & Gamble Co: 1,77% 1.77%

• UnitedHealth Group Inc: 1,69% 1.69%

• Wells Fargo & Co: 1,67% 1.67%

• Amazon Inc: 1,51% 1.51%

• Độ cao Health Inc: 1,50% 1.50%

• Honeywell International Inc: 1,45% 1.45%

Đổi lại vì có tiền được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ Vanguard Windsor II, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả phí quản lý 0,33% với tỷ lệ chi phí là 0,34%.

Tổng số tiền lãi từ hàng năm của Quỹ Vanguard Windsor II đang đánh bại các đối tác S & P 500 của họ, -21,72% và -16,14%, tương ứng. Với việc nắm giữ phòng thủ nhiều hơn các quỹ khác trong danh sách này, Quỹ Vanguard Windsor II đã có thể vượt trội so với S & P 500 tại thời điểm này vào năm 2022. Mặc dù phân bổ phòng thủ, quỹ này vẫn nhắm đến lợi nhuận cao trong thời gian dài.

Quỹ công nghệ Fidelity Advisor Class A

Một trong những quỹ tương hỗ tốt nhất để mua bây giờ là Quỹ Công nghệ Cố vấn Fidelity. Như tên gọi của nó cho thấy Quỹ công nghệ Fidelity Advisor Class A Fund đầu tư chủ yếu vào ngành công nghệ. Do đó, quỹ tương hỗ này ít đa dạng hơn so với những người khác trong danh sách nhưng có thể mang nhiều mặt trái hơn. Phần lớn tài sản ròng trị giá 3 tỷ USD của FADTX được dành riêng cho 49 cổ phiếu công nghệ có nhiều tiềm năng.

10 nắm giữ công nghệ Fidelity Advisor Top 10 nắm giữ là:

• Apple Inc: 25,25% 25.25%

• Microsoft Corp: 18,64% 18.64%

• NVIDIA Corp: 5,39% 5.39%

• MasterCard Inc Class A: 4,86% 4.86%

• Marvell Technology Inc: 4,43% 4.43%

• NVP S bán dẫn NV: 3,19% 3.19%

• Trên Corp bán dẫn: 2,69% 2.69%

• Salesforce: 2,66% 2.66%

• Cisco Systems Inc: 2,25% 2.25%

• GlobalFoundries Inc: 1,88% 1.88%

Đổi lại vì có tiền được quản lý chuyên nghiệp bởi Quỹ Công nghệ Fidelity Advisor, các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu phải trả 0,52% phí quản lý với tỷ lệ chi phí là 0,97%.

Tổng lợi nhuận từ đầu đến nay của Quỹ Công nghệ Cố vấn Fidelity đang hoạt động kém hơn các đối tác S & P 500 của họ, -37,69% và -16,14%, tương ứng. Mặc dù có hiệu suất gần đây, tuy nhiên, Quỹ Công nghệ Cố vấn Fidelity dường như có vị trí tốt để thực hiện theo lời hứa của mình: đánh giá cao vốn dài hạn. Việc phân bổ nặng nề cho công nghệ sẽ cân nhắc nó trong thời gian ngắn, nhưng sức mạnh của những nắm giữ sẽ chiếm ưu thế trong nhiều năm.

Quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên kết

Trong danh sách các quỹ tương hỗ tốt nhất hôm nay để đầu tư, Quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên kết có thể là những gì các nhà đầu tư đang tìm kiếm để che chở vốn trong nền kinh tế lạm phát. Nếu không có gì khác, quỹ tương hỗ đặc biệt này nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập đáng tin cậy và đánh giá vốn dài hạn. Với phần lớn các khoản nắm giữ quỹ trong chăm sóc sức khỏe, tiện ích, năng lượng, mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng, các nhà đầu tư sẽ có thể vượt qua một nền kinh tế chậm hơn so với các đối tác định hướng tăng trưởng của họ. Hầu hết các khoản nắm giữ của quỹ nên nắm giữ tốt trong quá trình suy thoái, và cổ tức sẽ cung cấp vốn tại thời điểm mà tiền mặt khó có thể đạt được.

Quỹ cổ tức giá trị chiến lược được liên kết 10 nắm giữ hàng đầu là:

• Gilead Science Inc: 4,15% 4.15%

• Philip Morris International Inc: 4,01% 4.01%

• Verizon Communications Inc: 3,99% 3.99%

• Thuốc lá người Mỹ PLC: 3,85% 3.85%

• TotalEnergies SE: 3,85% 3.85%

• Southern Co: 3,18% 3.18%

• BCE Inc: 3,13% 3.13%

• Enbridge Inc: 3,12% 3.12%

• Duke Energy Corp: 2,88% 2.88%

• Amgen Inc: 2,87% 2.87%

Với tỷ lệ chi phí khoảng 1,06% và phí quản lý 0,75%, quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên kết không chính xác là một trong những phương tiện hiệu quả nhất để xây dựng sự giàu có, nhưng năng suất phân phối 4,20% có thể biện minh cho chi phí và tương đối sự an toàn.

Mặc dù có sự nắm giữ, tổng số tiền lãi của Fund Fund đã giảm 5,9%. Mặc dù không có nhà đầu tư nào được khuyến khích bởi lợi nhuận tiêu cực, quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên kết đã vượt trội so với tổng lợi nhuận của S & P 500. Nhờ các khoản cổ tức được trao cho các nhà đầu tư, thu nhập đã được phân phối mặc dù quỹ đã giảm trong năm.

Các quỹ tương hỗ là gì?

Ở dạng đơn giản nhất, các quỹ tương hỗ là những người quản lý tiền chuyên nghiệp, những người đầu tư thay mặt cho khách hàng của họ. Cụ thể hơn, các quỹ này là phương tiện đầu tư cho phép các nhà đầu tư gộp tiền của họ để đầu tư vào một số chứng khoán. Tuy nhiên, thay vì mỗi nhà đầu tư chọn chứng khoán nào để đầu tư vào, các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp liên quan đến quỹ sẽ phân chia vốn gộp chung và chia nó thành một giỏ cổ phiếu, trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ và tài sản tương tự.

Các chứng khoán mà mỗi quỹ tương hỗ chọn đầu tư trực tiếp với một điểm chuẩn hoặc mục tiêu mà người quản lý tiền hy vọng sẽ đạt được. Một số quỹ, ví dụ, sẽ ưu tiên các cổ phiếu tăng trưởng cho các nhà đầu tư có chân trời đầu tư dài; Những người khác có thể chọn phòng ngừa cược của họ và giảm rủi ro cho những người đang ở bên cạnh nghỉ hưu. Trường hợp điển hình: Có một quỹ tương hỗ để phù hợp với bất kỳ chiến lược đầu tư nào.

Nhận ra lợi nhuận quỹ tương hỗ không phải là tất cả những gì khác với đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Các nhà đầu tư sẽ được thanh toán dựa trên sự tăng trưởng của chứng khoán trong quỹ tương hỗ. Điều đó nói rằng, bản chất tập thể của một quỹ tương hỗ sẽ phân tán thu nhập giữa những người tham gia quỹ quỹ dựa trên tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư ban đầu. Vì các quỹ tương hỗ là một nhóm vốn tập thể, mỗi cổ đông sẽ được hưởng lợi hoặc mất như nhau (dựa trên quy mô đầu tư ban đầu của họ).

Do, phần lớn, cho các danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp, các quỹ tương hỗ là một cách tuyệt vời cho các nhà đầu tư mới làm quen để có cảm giác cho thị trường chứng khoán và các chứng khoán tương tự khác. Tranh thủ các dịch vụ của một người quản lý tiền chuyên nghiệp và một người có khả năng rất giỏi trong các dòng chảy và dòng chảy của Phố Wall có thể là một bước đi thông minh cho một người không quen thuộc với thị trường chứng khoán. Sau đó, bản chất thụ động của các quỹ tương hỗ là một lợi ích lớn cho bất kỳ ai muốn loại bỏ bản thân khỏi quá trình ra quyết định để quản lý danh mục đầu tư. Đối với một khoản phí, tất nhiên, các quỹ tương hỗ có thể đóng vai trò là người bán hàng tại chỗ cho các nhà đầu tư, những người không thoải mái (hoặc không có thời gian) để quản lý các khoản đầu tư của riêng họ.

Các loại quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ hoạt động trong một loạt các loại tài sản và thậm chí trên một số cổ phiếu. Một số quỹ chỉ tập trung vào thị trường chứng khoán, trong khi những quỹ khác có thể thích một danh mục đầu tư cân bằng hơn với ít rủi ro hơn. Dù bằng cách nào, điều quan trọng là phải biết rằng các quỹ tương hỗ có thể đầu tư vào một số chứng khoán. Do đó, có rất nhiều loại quỹ tương hỗ:

• Các quỹ đầu tư: Như tên của họ sẽ khiến các nhà đầu tư tin rằng, các quỹ vốn chủ yếu xây dựng danh mục đầu tư của họ xung quanh cổ phiếu (còn được gọi là cổ phiếu). Nói một cách đơn giản, các quỹ đầu tư đầu tư chủ yếu vào một loạt các cổ phiếu truyền thống. Tuy nhiên, các loại cổ phiếu mà mỗi quỹ đầu tư đầu tư sẽ phụ thuộc vào chính quỹ. Nếu không có gì khác, các quỹ đầu tư có xu hướng chuyên về một số loại cổ phiếu nhất định. Nó đã trở nên phổ biến cho các quỹ để tập trung vào các doanh nghiệp có quy mô nhất định: & nbsp; nhỏ-, giữa hoặc vốn hóa lớn. Tuy nhiên, những người khác có thể đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu nước ngoài, cổ phiếu cổ tức hoặc thậm chí những người có xu hướng rủi ro cao, phần thưởng cao. Tất cả những điều được xem xét, có một số loại quỹ đầu tư khác nhau vì có nhiều loại cổ phiếu khác nhau. As their name would lead investors to believe, equity funds primarily build their portfolios around equities (otherwise known as stocks). Simply put, equity funds invest primarily in a wide variety of traditional stocks. The types of stocks each equity fund invests in, however, will depend on the fund itself. If for nothing else, equity funds tend to specialize in certain categories of stocks. It has become commonplace for funds to focus on businesses of a certain size:  small-, mid-, or large-cap. However, others may invest primarily in foreign stocks, dividend stocks, or even those with a propensity for high risk, high reward. All things considered, there are several different types of equity funds because there are many different types of stocks.

• Các quỹ thu nhập cố định: Các quỹ tương hỗ trong danh mục thu nhập cố định có xu hướng chuyên đầu tư với thu nhập có thể dự đoán được. Chẳng hạn, trái phiếu của chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và các công cụ nợ khác, ví dụ, hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận đã thiết lập vào một ngày có thể dự đoán được. Do đó, trái phiếu thu nhập cố định sẽ xây dựng danh mục đầu tư xung quanh thu nhập theo lịch trình. Những khoản tiền này có xu hướng tương ứng với lợi nhuận thấp hơn, nhưng họ không cho các nhà đầu tư gặp nhiều rủi ro. Do đó, các quỹ thu nhập cố định thường được dành riêng cho những người gần nghỉ hưu. Mutual funds in the fixed-income category tend to specialize in investments with predictable income. Government bonds, corporate bonds, and other debt instruments, for example, promise a set rate of return at a predictable date. Therefore, fixed-income bonds will build portfolios around scheduled income. These funds tend to correspond with lower returns, but they don’t expose investors to as much risk. As a result, fixed-income funds are usually best reserved for people nearing retirement.

• Các quỹ chỉ số: Phát triển phổ biến hơn trong mỗi năm trôi qua, các quỹ chỉ số cố gắng bắt chước lợi nhuận của các chỉ số phổ biến nhất ngày hôm nay: S & P 500, Dow Jones Industrial Everia (DJIA), NASDAQ NASDAQ để đặt tên cho một số. Bằng cách mua các cổ phiếu tương ứng với một chỉ số thị trường lớn, các quỹ này sẽ tạo ra lợi nhuận tương tự như toàn bộ chỉ số. Do đó, các quỹ chỉ số là tốt nhất còn lại cho các nhà đầu tư nhạy cảm với chi phí, những người đang theo kịp với một chỉ số cụ thể và không đánh bại nó. Growing more popular with each passing year, index funds attempt to mimic the returns of today’s most popular indices: the S&P 500, the Dow Jones Industrial Average (DJIA), the NASDAQ—to name a few. By buying stocks that correspond with a major market index, these funds will produce returns similar to the entire index itself. As a result, index funds are best left for cost-sensitive investors who are content keeping pace with a particular index and not beating it.

• Các quỹ cân bằng: Là người đa dạng nhất trong tất cả các quỹ tương hỗ, các quỹ cân bằng chuyên đầu tư vào tài sản trên một số lớp. Một quỹ cân bằng, ví dụ, sẽ kết hợp các cổ phiếu với các khoản đầu tư thu nhập cố định như trái phiếu. Khi làm như vậy, các quỹ cân bằng có xu hướng giao dịch một mức tăng cao để bảo vệ đa dạng. Giữ một số loại tài sản làm giảm mức độ tiếp xúc với rủi ro. Tuy nhiên, khái niệm về hàng rào cũng giới hạn mặt trái. As the most diversified of all mutual funds, balanced funds specialize in investing in assets across several classes. A balanced fund, for example, will combine stocks with fixed-income investments like bonds. In doing so, balanced funds tend to trade a high upside for diversified protection. Holding several classes of assets reduces the fund’s exposure to risk. However, the concept of the hedge also limits the upside.

• Quỹ thị trường tiền tệ: Các quỹ này đã phát triển danh tiếng cho lợi nhuận an toàn, đáng tin cậy. Trên thực tế, lợi nhuận liên quan đến quỹ thị trường tiền tệ an toàn đến mức lợi nhuận có thể so sánh với tài khoản tiết kiệm. Bằng cách đầu tư chủ yếu vào các tờ kho bạc của chính phủ, lợi nhuận là tất cả nhưng được đảm bảo, giảm đáng kể rủi ro và ưu thế. Điều đó không thể nói lợi nhuận được đảm bảo trong một quỹ thị trường tiền tệ, mà là các quỹ này là nơi an toàn nhất trong danh sách này. These funds have developed a reputation for safe, dependable returns. In fact, the returns associated with money market funds are so safe that the returns are comparable to a savings account. By investing primarily in government Treasury bills, returns are all but guaranteed, significantly reducing risk and upside. That’s not to say returns are guaranteed in a money market fund, but rather that these funds are the safest on this list.

• Quỹ thu nhập: Không giống như các quỹ thu nhập cố định, quỹ thu nhập tập trung vào tài sản sản xuất thu nhập. Tuy nhiên, trong khi các quỹ thu nhập cố định có thể đầu tư vào cả trái phiếu và các công cụ nợ khác, các quỹ thu nhập có xu hướng gắn bó với chính phủ và nợ công ty chất lượng cao. Bằng cách giữ khoản nợ của các công ty đầy hứa hẹn hoặc các thành phố địa phương cho đến khi trưởng thành, các quỹ thu nhập trao giải các nhà đầu tư với dòng tiền ổn định. Not unlike fixed-income funds, income funds focus on income-producing assets. However, while fixed-income funds can invest in both bonds and other debt instruments, income funds tend to stick to government and high-quality corporate debt. By holding the debt of promising companies or local municipalities until maturation, income funds award investors with steady cash flow.

• Quỹ quốc tế & toàn cầu: Các quỹ toàn cầu đầu tư vào tài sản nằm rải rác trên toàn cầu. Ví dụ, một quỹ toàn cầu sẽ cấp cho các nhà đầu tư tiếp xúc với thị trường nước ngoài và những người ở nước họ. Mặt khác, các quỹ quốc tế đầu tư độc quyền vào các tài sản bên ngoài quốc gia nhà đầu tư. Những quỹ này trao giải thưởng đa dạng hóa tuyệt vời nhưng có thể khiến các nhà đầu tư trở nên biến động hơn. Global funds invest in assets scattered across the entire globe. For example, a global fund will grant investors exposure to foreign markets and those in their home country. On the other hand, international funds invest exclusively in assets outside of the investor’s home country. These funds award great diversification but can expose investors to more volatility.

• Quỹ đặc biệt: Các quỹ đặc biệt khó có thể đặt trong một danh mục duy nhất, vì chúng thường được tạo thành từ các tài sản kéo dài tất cả các quỹ trong danh sách này. Nói cách khác, các quỹ đặc biệt don don giới hạn bản thân đối với một loại đầu tư cụ thể. Một quỹ đặc biệt, ví dụ, có thể đầu tư vào trái phiếu và tài sản nước ngoài cùng một lúc. Tuy nhiên, thường xuyên hơn không, các quỹ đặc biệt có xu hướng tập trung vào một phân khúc nền kinh tế tại một thời điểm và phát triển cùng với chính nền kinh tế. Specialty funds are hard to place in a single category, as they are typically made up of assets spanning all of the funds on this list. In other words, specialty funds don’t limit themselves to a specific type of investment. A specialty fund, for example, may invest in bonds and foreign assets at the same time. More often than not, however, specialty funds tend to focus on a single segment of the economy at a time and evolve along with the economy itself.

[Bạn muốn tìm hiểu những gì thu nhập tích cực so với thu nhập thụ động trông như thế nào đối với các nhà đầu tư chứng khoán như bạn? Tìm hiểu làm thế nào bạn có thể tận dụng đầu tư cổ phiếu thụ động vào hội thảo trên web miễn phí của chúng tôi! ] Find out how you can take advantage of Passive Stock Investing in our FREE webinar! ]

Trả lại quỹ tương hỗ trung bình

Lợi nhuận quỹ tương hỗ trung bình sẽ thay đổi giữa từng loại và khung thời gian được sử dụng để tính toán lợi nhuận. Các quỹ đầu tư, ví dụ, có xu hướng thừa nhận với lợi nhuận cao hơn nhưng rủi ro hơn một chút so với các đối tác của họ trong thời gian dài. Mặt khác, các quỹ thị trường tiền tệ đã trở thành đồng nghĩa với lợi nhuận thấp nổi tiếng, nhưng rủi ro gần như không liên quan. Trả về chia sẻ một mối tương quan trực tiếp với rủi ro. Mặc dù có những trường hợp ngoại lệ, các quỹ rủi ro có xu hướng thưởng cho các nhà đầu tư với lợi nhuận cao hơn. Do đó, các quỹ có ít tiếp xúc với rủi ro ít bổ ích hơn. Do đó, các nhà đầu tư sẽ muốn xác định mức độ rủi ro họ cảm thấy thoải mái để xác định lợi nhuận chấp nhận được.

Các nhà đầu tư thoải mái với rủi ro liên quan đến các quỹ đầu tư sẽ hài lòng với lợi nhuận ở đâu đó trong khu phố là 8,0% -10,0% trong khoảng 10 năm. Tuy nhiên, những người không thích rủi ro nhiều hơn nên nhắm đến lợi nhuận 4,0% -5,0% liên quan đến các quỹ thu nhập cố định.

Những quỹ tương hỗ nào mang lại lợi nhuận tốt nhất?

Trong lịch sử, mọi loại quỹ tương hỗ đã kết hợp để cung cấp cho các nhà đầu tư lợi nhuận tương đối đáng tin cậy. Gần đây như năm 2019, trên thực tế, các quỹ tương hỗ của Hồi giáo trong bảy loại rộng lớn đã trung bình lợi nhuận khoảng 13%, gấp đôi lợi nhuận trung bình hàng năm trong 15 năm qua, theo Kent Thune ở mức cân bằng. Tuy nhiên, một loại quỹ bị mắc kẹt từ phần còn lại: Quỹ vốn cổ phần lớn. "CHÚNG TA. Các quỹ cổ phiếu vốn hóa lớn đã là loại hoạt động tốt nhất trong số bảy người chúng tôi đã xem xét, và các quỹ trái phiếu ngắn hạn, tồi tệ nhất, Thune nói.

Tuy nhiên, cần phải lưu ý rằng nó không đủ để các nhà đầu tư đánh giá các quỹ tương hỗ chỉ dựa trên lợi nhuận; Họ cần đồng thời xem xét cửa sổ đầu tư của họ và khả năng chịu rủi ro chấp nhận được. Ngoài sở thích cá nhân, các nhà đầu tư cũng cần xem xét phí quản lý, hồ sơ theo dõi quỹ và thậm chí cả các nhà quản lý tiền. Những điều này cần được xem xét khi cố gắng xác định các quỹ tương hỗ tốt nhất để mua ngay bây giờ.

Cách chọn quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư vào

Với một số loại để lựa chọn, các quỹ tương hỗ có thể đe dọa ngay cả những người đầu tư kỳ cựu nhất. Sự đa dạng là đủ để khiến bất cứ ai đoán được quyết định đầu tư thứ hai của họ. Điều đó nói rằng, không có lý do gì để hoảng loạn. Nếu không có gì khác, mọi người đã đầu tư vào các quỹ tương hỗ với mức độ thành công cao kể từ khi chúng được thành lập. Sau đó, họ đã mở đường cho phần còn lại của thế giới đầu tư với một loạt các bước hợp lý.

Để làm cho đầu tư vào quỹ tương hỗ đầu tiên của bạn dễ dàng và ít đáng sợ hơn, hãy làm theo các bước sau:

• Xác định mục tiêu của bạn và khả năng chịu rủi ro của bạn

• Chọn một loại phong cách & loại quỹ

• Hiểu các khoản phí và tải khác nhau

• Chọn quản lý hoạt động hoặc thụ động

• Nghiên cứu kết quả trong quá khứ

• Tập trung vào những gì quan trọng

Xác định mục tiêu của bạn và khả năng chịu rủi ro của bạn

Chọn một loại phong cách & loại quỹ

Hiểu các khoản phí và tải khác nhau

Chọn một loại phong cách & loại quỹ

Hiểu các khoản phí và tải khác nhau

Các nhà đầu tư sắp nghỉ hưu sẽ muốn tìm cách khóa lại càng nhiều càng tốt. Với ít năm hơn để bù cho bất kỳ sai lầm nào, lợi nhuận an toàn hơn có mức độ ưu tiên cao hơn. Một người càng gần gũi về hưu, ít lựa chọn đầu tư rủi ro mà người ta nên có trong danh mục đầu tư của họ và các quỹ tương hỗ cũng không ngoại lệ. Tương tự như vậy, các nhà đầu tư lớn tuổi sẽ muốn giảm nguy cơ tiếp xúc và đảm bảo thu nhập nhiều hơn. Ví dụ, các quỹ thị trường thu nhập cố định và tiền tệ là một bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư của nhà đầu tư đã nghỉ hưu.

Các nhà đầu tư trẻ hơn, mặt khác, được cấp lợi ích của thời gian. Với một chân trời đầu tư dài hơn, các nhà đầu tư trẻ có thể chấp nhận nhiều rủi ro hơn để đổi lấy lợi nhuận cao hơn. Các quỹ đầu tư, đặc biệt là các quỹ đầu tư nhỏ và trung bình, các nhà đầu tư cấp cơ hội hoàn trả lại gần như theo cấp số nhân trong danh mục đầu tư phù hợp.

Hiểu các khoản phí và tải khác nhau

Các quỹ tương hỗ được chỉ đạo bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, có nghĩa là người khác sẽ thực hiện đầu tư cho những người đóng góp cho quỹ. Điều đó nói rằng, không có gì đến miễn phí. Để tranh thủ các dịch vụ của quỹ, các nhà đầu tư sẽ cần phải trả phí và tải. Lệ phí là phổ quát, nhưng cách chúng được thay đổi từ quỹ tương hỗ sang quỹ tương hỗ có thể khác nhau. Thường xuyên hơn không, những khoản phí đó có thể được phân loại theo một trong hai cách: phí hoạt động hàng năm và phí cổ đông.

Phí hoạt động hàng năm (tỷ lệ chi phí) là một tỷ lệ phần trăm hàng năm của các quỹ được quản lý. Quỹ càng quản lý nhiều tiền, phí hoạt động hàng năm sẽ càng nhiều. Nó là phổ biến cho tỷ lệ chi phí nằm trong khoảng từ 1,0% đến 3,0%. Các quỹ thường sẽ sử dụng số tiền này để trả phí tư vấn hoặc quản lý và chi phí hành chính.

Phí cổ đông phát sinh khi các cổ đông quyết định mua hoặc bán. Những hành động này không có miễn phí và có thể được áp dụng khi mua hoặc bán tài sản (tùy thuộc vào loại cổ phiếu.

Mặt khác, tải trọng xác định khi nào phí sẽ được phát sinh. Các tải trọng trước, ví dụ, chứng kiến ​​quỹ đưa hoa hồng ra khỏi khoản đầu tư ban đầu và tải trọng back-end sẽ phải chịu các khoản phí tại thời điểm bán hàng. Tải có thể tạo ra sự khác biệt về số lượng phí mà các nhà đầu tư phải chịu, vì vậy họ cần được xem xét khi quyết định khoản đầu tư sẽ kéo dài bao lâu. Phí trả trước, ví dụ, không phù hợp cho các khoản đầu tư ngắn hạn. Mặt khác, tải trọng back-end hoạt động tốt cho các nhà đầu tư có chân trời dài.

Chọn quản lý hoạt động hoặc thụ động

Tiếp theo, các nhà đầu tư sẽ cần phải quyết định xem họ thích phong cách quản lý chủ động hay thụ động. Điều đó không nói rằng liệu chính nhà đầu tư có tích cực tham gia vào việc đưa ra quyết định hay không, mà là những gì người quản lý tiền sẽ đưa ra quyết định của họ dựa trên.

Như tên của họ đề xuất, các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực hoàn thành với các nhà quản lý, những người đưa ra tất cả các quyết định đầu tư. Các nhà quản lý sẽ chủ động chọn chứng khoán và cổ phiếu nào đại diện cho khách hàng của họ nhu cầu của họ (cùng nhu cầu bạn quyết định trong bước đầu tiên trong danh sách này). Tại thời điểm này, các nhà quản lý tích cực sẽ quan tâm đến sự siêng năng và biên soạn một danh mục đầu tư xứng đáng với tiền của bạn. Quan trọng hơn, các nhà quản lý tích cực luôn tìm cách vượt trội hơn các chỉ số chính.

Không có gì đáng ngạc nhiên, quản lý thụ động sẽ ít hơn một cách tiếp cận thực hành của người Viking. Thay vì một người quản lý tiền bạc chủ động quản lý tiền của bạn, họ sẽ đầu tư vào một quỹ chỉ số và cố gắng phù hợp với lợi nhuận của Index Index. Do đó, các quỹ thụ động có xu hướng đa dạng hơn rất nhiều, giúp giảm rủi ro và lợi nhuận.

Khi chọn một quỹ tương hỗ hoạt động hoặc thụ động, một lần nữa bạn sẽ cần phải chịu rủi ro với lợi ích tiềm năng của mình. Những người có chân trời dài hạn có thể muốn tìm kiếm một người quản lý tiền tích cực, người có thể đánh bại thị trường. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư có thể muốn chơi nó an toàn và bắt chước các chỉ số chính trả về với một quỹ chỉ số.

Nghiên cứu kết quả trong quá khứ

Khi nghiên cứu các quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư, nó luôn luôn là một ý tưởng tốt để xem xét hiệu suất trong quá khứ. Rốt cuộc, không có điểm nào trong việc đưa tiền của bạn cho một người quản lý bất tài. Hầu hết các quỹ tương hỗ có một hồ sơ theo dõi khá tốt, công bằng, nhưng chúng không phải là tất cả được tạo ra bằng nhau. Một số quỹ tương hỗ có một hồ sơ theo dõi tốt hơn so với những người khác, và nó đã lên tới các nhà đầu tư để chọn các nhà quản lý mà họ cảm thấy thoải mái nhất.

Cụ thể, có ba điều mà các nhà đầu tư sẽ muốn xem xét khi đánh giá kết quả trong quá khứ của quỹ:

1. Có phải quỹ tương hỗ có thể cung cấp kết quả đã hứa trong quá khứ?

2. Làm thế nào biến động là quỹ tương hỗ so với các chỉ số chính?

3. Tỷ lệ doanh thu tại quỹ tương hỗ cao đến mức nào?

Ba chỉ số này sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư một cái nhìn tốt về hiệu suất trong quá khứ của quỹ tương hỗ. Mặc dù chúng không phải là tất cả những gì cần được xem xét, nhưng chúng là một nơi tuyệt vời để bắt đầu đặt câu hỏi.

Tập trung vào những gì quan trọng

Nghiên cứu kết quả trong quá khứ sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư một ý tưởng tốt về cách thức hoạt động của quỹ, nhưng có nhiều thứ hơn cho các quỹ tốt nhất ngày hôm nay so với những gì họ đã làm trong quá khứ. Nói cách khác, các nhà đầu tư đã giành được tiền từ những gì quỹ đã làm trước khi nó đến; Họ sẽ chỉ kiếm tiền từ vốn họ đầu tư tiến lên. Do đó, nó rất quan trọng để xem xét một triển vọng của quỹ.

Khi tìm kiếm tương lai, hãy chú ý đến những lời của Morningstar, năm P, quá trình, hiệu suất, con người, cha mẹ và giá cả. Công ty nghiên cứu đầu tư đánh giá các quỹ dựa trên các nguyên tắc này và có thể mang lại sự an tâm cho các nhà đầu tư. Năm P giúp giúp Morningstar đánh giá các chiến lược đầu tư cá nhân, tuổi thọ của mỗi người quản lý quỹ, tỷ lệ chi phí của họ và các yếu tố quan trọng khác. Phát hiện của họ có thể giúp các nhà đầu tư tìm thấy những khoản tiền tốt nhất để đặt tiền của họ với sự tự tin. Tất nhiên, không có gì được đảm bảo, nhưng nghiên cứu chuyên nghiệp từ Morningstar chắc chắn là hữu ích trong việc đưa ra quyết định.

Bản tóm tắt

Để rõ ràng, ngay cả những quỹ tương hỗ tốt nhất để mua bây giờ không đầy đủ mà không có danh mục đầu tư đa dạng xung quanh họ. Nói cách khác, các quỹ tương hỗ không nên là thành phần duy nhất của bất kỳ danh mục đầu tư nào nhưng phù hợp hơn để bổ sung cho các nắm giữ khác. Theo cách riêng của họ, chúng là những cỗ máy xây dựng tài sản liên tục, hấp dẫn, nhưng với danh mục đầu tư miễn phí hỗ trợ họ, các quỹ tương hỗ trở thành một công cụ mạnh mẽ. Với các quỹ tương hỗ tốt nhất, các nhà đầu tư có thể yên tâm tiền của họ nằm trong tay phải.

Sẵn sàng để dòng tiền danh mục đầu tư của bạn?

Tìm hiểu làm thế nào Andy Tanner sử dụng thị trường chứng khoán để tạo ra dòng tiền với các chiến lược đầu tư an toàn, ổn định - bất kể điều gì đang xảy ra trong nền kinh tế nói chung.

Đăng ký tại đây để truy cập ngay lập tức để tìm hiểu cách bắt đầu đầu tư cổ phiếu cho dòng tiền và bắt đầu học cách bắt đầu một danh mục đầu tư thành công ngay hôm nay!

Fortunebuilders không được đăng ký làm đại lý môi giới chứng khoán hoặc cố vấn đầu tư với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, Cơ quan quản lý ngành tài chính (FIN FINRA), hoặc bất kỳ cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước nào. Thông tin được trình bày không nhằm mục đích sử dụng làm cơ sở duy nhất của bất kỳ quyết định đầu tư nào, cũng không nên được hiểu là lời khuyên được thiết kế để đáp ứng nhu cầu đầu tư của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào. Không có gì được cung cấp sẽ cấu thành tư vấn tài chính, thuế, pháp lý hoặc kế toán hoặc tư vấn đầu tư phù hợp riêng lẻ. Thông tin này chỉ dành cho mục đích giáo dục không có nghĩa là một sự mời chào hoặc khuyến nghị để mua, bán hoặc giữ bất kỳ chứng khoán nào được đề cập.

Quỹ tương hỗ 5 tốt nhất là gì?

Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất cho năm 2022?

Quỹ tương hỗ số 1 ở Ấn Độ là gì?

Những quỹ tương hỗ xếp hạng 5 sao?